购买基金净值计算器(买卖基金究竟按哪天的基金净值算吗？)

买卖基金究竟按哪天的基金净值算吗？

这是我的第52篇原创，让我们一起让财富加倍增长

“当你买入或卖出基金时，你知道按哪天的基金净值算吗？”

经历了本周四和周五的过山车，是不是很酸爽。

本周最大的新闻，米国将xiao米纳入黑名单，趁着大跌的时机，我抄了3手，静观其变。

下周三是全球瞩目的焦点，莫过于米国最高领导权的变更，让我们看看这余下的几天懂王还能闹到什么程度。

言归正传，继续基金知识的学习，今天，跟小伙伴们聊一聊，申购和赎回基金究竟按哪天的净值算？

基金净值的基本概念

一般来说，基金净值一般包括三类，分别是资产净值、单位净值和累计净值。

资产净值是某一时点上基金所拥有的资产总市值扣除总负债后的余额。

资产净值=总资产-总负债，只考虑基金的总体业绩表现。

单位净值是每份基金单位的净资产价值，就是我们申购基金按哪一天成交的净值。

单位净值=基金净值/基金份额，考虑的是当前每份基金份额的净资产价值，其实基金净值指的就是单位价值。

累计净值是基金最新净值与成立以来的分红之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益。

累计净值=最新单位净值+累计每份分红，除了考虑当日的基金单位净值以外，还考虑基金成立以来每份基金份额的分红金额。

PS：总资产是基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；

总负债指的是基金运作过程中产生的负债，包括应付利息和各项费用等；

基金份额指的是发行在外的基金单位总量。

基金成交按哪天算？

首先是基金申购分为三种情况：

第一种是交易日15点前操作，这就按当天的基金净值来计算；

第二种是交易日15点后操作，那就按下一交易日的基金净值来计算；

第三种是遇到周末或节假日，那么同样会顺延至下一交易日来计算。

举个例子，假设老K在1月14日15点之前申购了一笔基金，那么就以当天的基金净值成交；但如果老K是15点后申购的，那么就按照下一个交易日1月15日的基金净值成交；那老K要是1月15日15点之后申购的呢？由于接下来马上是周末，这两天都是非交易日，所以基金公司1月18日才会对该笔申请进行份额确认，也就是说老K的申购申请即使是在1月15日提交，但其基金净值仍会按1月18日的基金净值来进行计算。

其次是基金赎回也分为三种情况：

第一种是交易日15点前赎回，按照当天的单位净值计算；

第二种是交易日15点后赎回，按照下一个交易日的单位净值计算；

第三种是遇到周末或节假日顺延至下一个交易日

影响基金净值按哪天成交的因素

一个是交易日。

简单来说，只要股市当天开市就是交易日，即T日；遇到节假日和周末，股市都不开市的就是非交易日。

建议小伙伴们还是尽量选择交易日办理，这样可以判断出具体的基金净值情况。

一个是交易日15点这个重要的交易时间节点。

通常来说基金的交易时间是等同于股市的交易时间的，一旦超过15点，所有的业务申请及操作都会顺延至第二个交易日。

基金定投的话可以忽略，但是了解基金的基础知识还是很有必要的。

这样可以更好的实现“智能定投”，如果遇到股市大跌的时候，可以加仓；股市大涨的时候，可以部分赎回，这也是一个比较好的判断指标。错过了15这个时间点，如果没有及时加减仓，到了第二个交易日会很尴尬的。

以上情况抛开正常定投，不考虑任何市场风险的情况。

写在最后

码字不易，未来会平均3天会发表一篇图文，和大家一起见证学习理财的魔力。

冰冻三尺，非一日之寒；水滴石穿，非一日之功。

每天成长一点，你也可以财务自由。

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怎么买基金

买基金去银行开基金户。关键是要选好基金，我个人认为老基金好，大公司的基金好，经验多，消息多。不要买一元钱的新基金，要建仓涨的慢。找个基金计算器可以选基金，也可以看赚了多少。单位净值是现在的价，多是坼分后的价，是基金公司为了好卖，把它分成一元的。好基金不坼，如华夏大盘，不坼你还买不到。选基金不是看价高低，是选它的收益好不好。累计的是基金成立到现在的价。学好了再买。

《投资学》优秀作业：基金申购赎回份额与基金净值计算——基于易方达新经济灵活配置混合型证券投资基金

学峰教授评语：吕岱小组以易方达新经济灵活配置混合型证券投资基金为例，计算该基金的申购、赎回费用；分析其财务报表，准确计算基金净值和基金单位净值，很好！

审核：蔡新怡

校对：李学峰

纯债开放死基金开放期后收益率为测什范架村烟零精识曾权5如何计算器净值

大概是1.05，不过不是精确的净值。其实你不用算，直接登陆基金公司网站查询。净值是按照资产市值扣减管理费用后得到的数，而后与期初净值对比算出收益率。

基金分红后是怎么算的？

根据《证券投资基金运作管理办法》第三十六条基金收益分配方式规定，基金分红默认方式为现金分红。一般来说;当日基金发售在外的总份额)×10,000当日基金收益=基金份额÷10000×当日每万份基金净收益当日基金收益率=当日基金收益÷基金份额通常的货币基金是T日申购、如果基金当期出现亏损，则不进行收益分配。

T是指所属申购日，特别强调下是所属申购日，如果15:00以后申购，或当可分配收益达到一定标准就进行分红等，T+1日开始计算收益,T日赎回。

具体原理如下：货币基金日收益指每万份基金份额日收益、基金收益分配后每份基金份额的净值不能低于面值。有的基金还在招募说明书中对基金收益的分派事先作了约定，如一年中最少、货币基金收益计算方法货币，基金收益计算器是根据每万份基金份额日收益来确定的，基金分红是指基金将收益的一部分以现金方式派发给基金投资人。

扩展资料：

基金认购

基金认购：指投资者在开放式基金募集期间、基金尚未成立时购买基金份额的过程。

募集期：通常一只基金新发行后会委托银行柜台、证券公司以及第三方公司进行募集。基金的认购份额数量会有一定的限制，如果提前达到份额数，基金的募集期可以提前结束，如果募集的规模没有达到预先公告说明的规模，募集期可能延长或者该基金不能成立。基金的募集期一般是1~3个月，募集成功了，基金就算是正式成立了。

建仓期：基金正式成立之后就会进入一段时间的封闭建仓期，时间一般是3-6个月。在这期间基金管理人团队会进行建仓操作，基金不能认购或申购，也不能赎回，基金公司会每周公布一次基金净值。

基金申购

基金申购：是指投资者到基金管理公司或选定的基金代销机构开设基金帐户，按照规定的程序申请购买基金份额的行为。

基金开放期：基金封闭建仓期结束后，就进入了开放期，也就是基金正常运作的时期，在此期间基金可以每天进行申购和赎回。

参考资料来源：

ETF基金来自怎么买指数型ETF基金如何买

1、ETF基金购买：可以按照当天的基金净值向基金管理者申购（和普通的开放式共同基金一样），但是ETF的最小申购份额通常比较大，普通投资者很难通过这一方式进行申购；也可以在证券交易所直接和其他投资者进行交易，交易流程和股票的交易是类似的，交易的价格由买卖双方共同决定，这个价格往往与基金当时的净值有一定差距（和普通的封闭式基金一样）。2、指数基金购买：一是通过自己的开户银行、股票账户的场外基金申购或者基金公司等网站购买指数基金；二是通过股票账户在二级市场购买指数基金。仅限于购买在交易所上市的指数基金如指数LOF和ETF。扩展资料：指数基金优点1、受人为因素影响很小。2、费率低。一般股票型基金申购和赎回费率是1-1.5%，而指数基金是0.5-1.2%。3、被动跟踪指数个人理财计算器，非常直观。也适合短期波段操作。4、长期投资风险小、回报优。指数基金缺点1、波动太大。对于短线操作来说，风险很大。2、领涨但不抗跌。在任何市场下，指数基金都是高仓位的，无法通过基金经理的操作来规避股市的风险。3、基金赎回的风险。如果想提前退出，要在低位卖出，容易亏损。4、基金定投并非所有情况都适用，效果差异很大。参考资料来源：百度百科-ETF基金参考资料来源：百度百科-指数型基金

工银瑞信核心价值申购基金计算器公式

净申购金额=申购金额/（1+申购费率）申购费用=申购金额-净申购金额申购的份额=净申购金额/申请当日基金的单位净值。这个是我从，从业书上看到的。

买基金，净值高低重要吗

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导语

作为投资者，当我们在选择买入一只基金时，首先看到的，除了管理人信息，就是基金的净值。是购买净值为1的基金，还是买净值为1.5的基金？净值较高的基金买入之后会不会因为买入的份额较少、而面临下跌可能较大的风险？

1

基金贵不贵和我们的直观感受

2

基金净值与股票价格的不同机制

3

净值高的基金未来真的涨不动吗？

单位净值

1≤单位净值＜1.5

和单位净值≥1.5三组，

事实上，作为个人投资者，买入整组基金既无可能也无必要，在持有基金数量相对较小时，基金个体的差异，如管理人能力、短期市场风格，对于基金业绩表现的影响才是决定性的，因此仅仅根据单位净值筛选基金，这个依据并不充分。

从以上数据可以看出，不能认为净值较高的基金在未来无法替投资者赚钱，或者赚钱效应逊色。从基金净值变化的影响机制看，基金也并不和股票一样呈现的“动量效应”和“反转效应”，高净值的基金在未来依然存在取得优异回报的可能。

这样看起来，净值高低能直接影响的便是投资者可以买到的份额。基金净值较高会使得我们买到的份额减少，假设分别购买净值为1和2的基金各1万元，则分别购得10000份和5000份基金份额，但是如果未来涨幅均为10%，则收益均为1000元，份额并不影响收益的多少，涨跌幅才会。因此，所获取份额的多少也并不应该成为我们投资基金的主要关注点。

对于基金净值，我们站在购买的时点，无需对绝对数值做过多的解读，而是应该关注净值变化的因素，是否是管理人长期业绩优秀、是否是由于短期某一风格板块快速上涨、是否是同一基金经理连续管理贡献的净值增长，而这些，其实便是选择一只基金的要求。如果是净值为1的首发基金，那么建仓节奏会影响净值表现。随着后期建仓完成，与老基金的区别会来自于持仓组合的差异。

总而言之，买入时基金净值的高低不能完全决定未来的收益空间，也很难认为基金与股票一样存在由于投资者交易行为导致的涨跌起伏。选择一只基金，应该首先关注自身的投资风险偏好和持有期限，关注基金的长期投资逻辑和业绩，以及当前市场所处的位置。当一切都了然于胸，便是将资金委托给值得信任的管理人，等待时间的玫瑰。

*风险提示：投资有风险，决策需谨慎。文中观点不代表平台投资意见，内容仅供参考并不构成任何投资及应用建议。

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基金一年的净值来自，用最快的方法算完谢谢

很多基金公司或者理财网站，都有基金计算器，通过计算器，不妨去试试！

网银购买基金的净值是怎么算的？

其实跟普通网上购买，柜台购买一样的，扣除必要的管理费，申购费等费用后，剩下的就是你所购买的份额净值。