基金托管费用怎么算(基金托管费的计算和收取是怎样的？)

基金托管费的计算和收取是怎样的？

管理费率和托管费率这些对于投资人来说，是不会管的，因为在你投资时，这些费用都已经算过了，是基金公司内部算的，更明白点也就是说你每天所看到的基金净值，那些都是扣完管理费和托管费以后的。

例，5日投资1万元，申购费1.8% 赎回费0.8%,当日的净值为1.0168

则,

申购费用1万*1.8%=180元.

申购份额(1万元-180)/1.0168=9657.75份

当25日赎回时,当日的净值为1.1200

则,

赎回费用1.1200*9657.75*0.8%=86.53元

赎回金额1.1200*9657.75-86.53=10730.15元,

这也就是从你5日投资1万元,到了25日卖出时,净挣了730.15元.

当净值为1.036时,保本,而且那时还挣了54.29元,

这也就是说,你的净值越大时,你越挣钱

基金的托管费和管理费怎么计算？

基金的托管费和管理费计算方法如下：

基金的管理费、托管费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付，比如，每日应付的基金管理费用＝（前一日的基金资产净值×年管理费率）／当年实际天数，是从基金资产中支付，无须向投资者另外收取。

当某投资者购买基金10000份，基金净值为1.0，其管理费用为1.5％（一般为年管理费），每年收取0.1％的托管费，则当天计提的基金管理费用＝10000×1.0×1.5％×1／365＝0.411元，托管费用＝10000×1.0×0.1％×1／365＝0.0274元。

一般来说，基金的管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比，即基金规模越大，基金管理费率越低；基金风险程度越高，基金管理费率越高，同时，基金的管理费率还受基金类型影响，在我国，股票型基金按照1.5％的比例计提基金管理费；债券型基金管理费计提比例低于1％；货币型基金管理费计提比例不得高于0.33％。

基金的申购费率管理费和托管费率是以什么标准算得呢?如何算呢?

银行柜台卖基金申购费统一为1.5%，赎回费0.5%新发基金认购费1%债基申购赎回费就相对便宜，有的C类债基是免申购赎回费的。货币基金不收申购赎回费指数基金相对普通股基债基申购费还能便宜一点。

基金的管理费和托管费是怎么算的？基金的管理？

基金的管理费和托管费是按照基金规模的一定比例计算的。管理费是用于支付基金公司管理和运营基金所产生的成本，包括基金经理的薪酬、市场研究等费用，通常为基金净资产的0.5%至2%不等。

而托管费则是银行托管基金所必需的费用，用于处理基金过程中的存储、分类、核算、质押等事务，通常为基金净资产的0.1%至0.3%不等。基金的管理费和托管费是基金管理人的收益来源，因此在选择基金时，投资者需要考虑这些费用对自己的投资回报率的影响。

私募基金托管银行费用是多少？

【为您推荐】威县律师鹿泉市律师拱墅区律师东城区律师安溪律师普洱律师新市区律师私募基金因为其高门槛、高风险、高收益出名。为了保障基金的安全，基金管理人可以将基金让券商或银行托管。股权基金适合找银行托管，而证券基金适合找券商托管。无论银行还是券商，有资格进行托管的机构一般比较安全。而托管的费用也相差不多。下面由的小编为大家介绍私募基金托管银行费用。基金托管是指商业银行接受基金管理人的委托，代表基金持有人的利益，保管基金资产，监督基金管理人日常投资运作，基金托管人独立开设基金资产账户，依据管理人的指令进行清算和交割，保管基金资产，在有关制度和基金契约规定的范围内对基金业务运作进行监督，并收取一定的托管费。为了投资者资金安全，证券交易所不允许存放股民资金，必须交由银行托管，这样即使证券公司倒闭，投资人的资金依然是安全的基金托管人在基金的运作中具有非常重要的作用，关键是有利于保障基金资产的安全，保护基金持有人的利益。具体体现在:1、基金托管人的介入，使基金资产的所有权、使用权与保管权分离，基金托管人、基金管理人和基金持有人之间形成一种相互制约的关系，从而防止基金财产挪作他用，有效保障资产安全。2、通过基金托管人对基金管理人的投资运作包括投资目标、投资范围、投资限制等进行监督，可以及时发现基金管理人是否按照有关法规要求运作。托管人对于基金管理人违法、违规行为，可以及时向监督管理部门报告。3、通过托管人的会计核算和估值，可以及时掌握基金资产的状况，避免“黑箱”操作给基金资产带来的风险。基金运作涉及到的与投资者相关的费用主要有以下两类：基民直接负担的费用该费用指投资人进行基金交易时一次性支付的费用。对于封闭式基金来说，是与买卖股票一样，在价格之外支付一定比例的佣金。而对于开放式基金来说主要是指认/申购费、赎回费。1、认/申购费：指投资人购买基金单位需支付的费用，主要用于向基金销售机构支付销售费用以及广告费和其他营销支出。可在投资人购买基金单位时收取，即前收申购费(又叫前端模式);也可在投资人卖出基金单位时收取，即后收申购费(又叫后端模式)，其费率一般按持有期限递减，适合长期投资者。后端收费的设计目的是为了鼓励投资者能够长期持有基金，因此，后端收费的费率一般会随着持有基金时间的增长而递减。某些基金甚至规定如果投资人能在持有基金超过一定期限后才卖出，后端收费可以完全免除。部分基金在认购上也推出前端和后端两种模式。前后端模式一旦选择就不能更改。目前，股票型基金的认/申购费率大致为1%—1.5%，如果资金量大，其费率有相应的优惠。基金在进行持续营销时，往往会推出费率优惠措施。此外，通过网上直销渠道购买基金，也能享受到相对优惠的费率。以某只股票型基金为例，其申购费率的设计如下：申购金额区间费率50万元以下1.5%50万元(含)以上，500万元以下1.2%500万元(含)以上每笔1000元2、赎回费：指投资人卖出基金单位时支付的费用。赎回费与后收申购费不同，后收申购费属销售佣金，赎回费则是针对赎回行为收取的费用。后收申购费收入由基金管理公司支配，而赎回费收入则归基金所有。因此，如果你购买的是后端收费的基金，那么在你卖出基金的时候，除了必须支付赎回费以外，还必须支付采取后端收费形式收取的申购费。目前，股票型基金的赎回费率一般为0.5%，资金量大时，其费率也能享受相应的优惠。以某只股票型基金为例，其赎回费率如下：持有基金份额期限费率小于一年0.5%大于等于一年小于两年0.35%大于等于两年小于三年0.2%大于等于三年0%基金运营费用基金运营费用指基金在运作过程中发生的费用，主要包括管理费、托管费、其他费用等，这些费用直接从基金资产中扣除。对于基金投资者来说，这些费用是隐性的。1、基金管理费：基金管理费是支付给基金管理人的报酬，其数额一般按照基金净资产的一定比例(年率)逐日计算累积，从基金资产中提取，定期支付。基金管理费是基金管理人的主要收入来源，基金管理人自己的各项开支不能另外向基金或基金公司摊销，更不能另外向投资人收取。每日计提的管理费=计算日基金资产净值×管理费率÷当年数。2、基金托管费：基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金或基金公司收取的费用。托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取，逐日计算累积，定期支付给托管人。每日计提的托管费=计算日基金资产净值×托管费率÷当年数。3、其他费用包括注册登记费、席位租用费、证券交易佣金、律师费、会计师费、信息披露费和持有人大会费等。运营费用是基金运作中的重要成本费用，不同类型投资策略的基金，在经营费用上的差别非常大，上述运营费用及收费方式等都应在基金的招募说明书中公布，对于某只具体基金的收费，投资者可以去该基金的招募说明书中查询。上述就是的小编为大家整理的私募基金托管银行费用相关信息。根据《证券投资基金法》，基金管理人、基金托管人应当加入中国证券投资基金业协会，所以从该协会上找寻的基金托管人比较靠谱。而基金托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取，具体多少，可以通过公式计算。其他具体问题，可咨询的律师。延伸阅读：最新私募基金管理办法中有何新规定？如何成立私募基金什么叫私募基金,私募基金有哪些形式

理财小知识丨购买基金时，基金的管理费、托管费、服务费都是咋算的？

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平时有很多同学在群内反馈，弄不清楚的基金收费问题，对此有疑惑的小伙伴们一定要认真看哦~

先说说如何查看基金的相关费用，大家可以打开基金销售平台。

我们在某一基金平台，选择任一基金，打开“购买信息”：

（图片仅做参考，不做投资建议）

然后我们就可以看到这只基金的收费情况了，“运作费用”包括：

➤管理费

➤托管费

➤销售服务费

此外还有：

➤认购/申购费

➤赎回费

基金相关的费用主要就是以上这些，它们都在基金合同中有明确的规定，投资者可以随时查看基金合同进行确认，而购买平台一般也会在原申购费率的基础上打打折，吸引投资者申购。

下面，我们就逐一看看这些费率究竟是怎么回事儿吧?

先说说什么是“托管”，基金托管人又叫基金保管人，顾名思义就是保管基金资产的人，除了保管资产外，他们承担交易监督、信息披露、资金清算和会计核算等职责，通常由有实力的商业银行或信托投资公司担任。

也就是说，我们投入基金的钱不是由基金公司直接保管的，而是由基金公司托管在这些大机构的——这确保了我们资金的安全性。

而托管这个行为，是要收费的，这个费用就是托管费。托管费是如何收取的呢？它每天会以一定的比例计提，按月支付给托管人。而每日应计提的托管费=前一日的基金资产净值×年托管费率/当年天数。

大家可以试着计算一下，假如一个基金的托管费率为0.25%（每年），而我昨天持有的基金资产净值是1万元，那么我今天应该计提的托管费就是10000×0.0025/365=0.068元。

公募基金和私募基金一个重要区别就是：公募基金不与投资者分享收益，仅收取一定比例的管理费，而私募基金通常会与投资者进行收益分成，比如如果今年业绩达到历史新高，那么私募基金会提取20%的收益。

什么是管理费呢？可以简单理解为“我替你理财，你给我的劳务费”。管理费是公募基金公司收入的主要来源。它的计算方法和托管费类似：每日应计提的管理费=前一日的基金资产净值×年管理费率/当年天数。

比如一个基金的管理费率是1.5%（每年），我昨天持有的基金资产净值是1万元，那么我今天应该计提的管理费是10000×0.015/365=0.41元。

一只基金的管理费高低主要取决于基金的投资类型。便于管理的货币型基金，通常管理费率是较低的，而管理难度大的股票型、偏股混合型基金，管理费相对较高，一般为1.5%-2%每年。

有的公募基金不收取申购费，但会有销售服务费。

和上述两个费用的计算方法一样，每日应计提的销售服务费=前一日的基金资产净值×年销售服务费率/当年天数。

刚才我们所讲的管理费和托管费，有时候还会有销售服务费，都属于“非一次性费用”，都是从基金总资产中直接扣除，每天计算、每天计提、按月支付的。我们看到的基金净值或者货币基金的万份基金收益，都是在扣除上述费用后计算而来的。所以不必担心。

接下来我们说说“一次性费用”，也就是交易费用，这类费用按交易单次收取，收取的方式是以投资者申请金额的一定比例收取。

申购费是指基金在成立后的存续期内，并处于正常开放状态时，投资者购买基金份额时需要支付的手续费。

基金的申购费一般都会有一个合同中规定的原始费率，一般偏股型基金的申购费率为1.5%，偏债型较低，可能为1.2%，而货币型基金一般是0申购费。而由于大部分销售渠道都打1折，所以申购费率一般是0.15%、0.12%等。比如，我用1万元申购某只基金，这只基金的申购费率为0.15%，那么申购费就是10000×0.0015=15元。

认购费和申购费是有区别的。何为“认购”？简单理解为“买新基金”，也就是在基金还没有成立时，投资者购买基金份额支付的手续费。除此之外，它和申购费的计算方法是相同的。

赎回费，是指在基金存续期间，已持有基金份额的投资者向基金公司赎回基金所需要支付的手续费。

管理规定明确允许基金管理人自主选择对持有少于一周、少于一个月内赎回的基金持有人分别加收不低于赎回金额1.5%和0.75%的赎回费。大多数偏股型基金对持有一年之内赎回收取0.5%的赎回费。可以看出，赎回费的设定鼓励基金投资者长期持有基金，持有时间越长，赎回费越少。它能够抑制一些机构的短期套利行为，对个人投资者来说是个利好。

好多人对赎回费的计算存在疑惑。我们在此说明一下。

基金赎回一般采用“份额赎回”的方式，赎回价格以赎回当天的基金份额净值为基准进行计算，赎回费计算如下：

➤赎回总金额=赎回份额×T日基金份额净值（T日及时赎回当天）

➤赎回费用=赎回总金额×赎回费率

举例：某投资者通过场外赎回某基金10000份，假定赎回当日基金份额净值为1.110元，持有期限为25天，对应的赎回费率为0.75%，则其可得到的赎回费为：

赎回总金额=10,000×1.110=11,100（元）

赎回费用=11,100×0.75%=83.25（元）

与基金投资相关的主要收费，就讲到这里，希望大家以后遇到收费问题，不再困惑～

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基金管理费和托管费怎么收？

基金管理费：是支付给基金管理人的管理报酬，其数额一般按照基金净资产值的一定比例，从基金资产中提取。在国外，基金管理费通常按照每个估值日基金净资产的一定比例（年率）、逐日计算，定期支付。 基金托管费：是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取，目前通常为0.25%，逐日累计计提，按月支付给托管人。此费用也是从基金资产中支付，不须另向投资者收取。 收取原则： 基金管理费每日计算，逐日累计至每个月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，基金托管人复核后于次月的前两个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人。 基金托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取，目前通常为0.25%，逐日累计计提，按月支付给托管人。此费用也是从基金资产中支付，不须另向投资者收取。

【每周必学】基金托管人、基金托管费、基金管理人、基金管理费

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基金托管人

 ▎释义

基金托管人又称基金保管人，是指根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。

 ▎解析

基金托管人是基金持有人权益的代表，通常由有实力的商业银行或信托投资公司担任。基金托管人与基金管理人签订托管协议。

在托管协议规定的范围内履行自己的职责并收取一定的报酬。《证券投资基金托管资格管理办法》规定：“拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于5人，并具有基金从业资格。”

基金托管费

 ▎释义

基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。

 ▎解析

托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取，逐日计算并累计，至每月末时支付给托管人，此费用也是从基金资产中支付，不须另向投资者收取。

基金的托管费计入固定成本。基金托管费收取的比例与基金规模和所在地区有一定关系，托管费收入与托管规模成正比。

在一些国家和地区，托管人也通过提供绩效评估、会计核算等增值性服务来扩大收入来源。托管费从基金资产中提取，费率也会因基金种类不同而异。

基金管理人

 ▎释义

基金管理人是指凭借专门的知识与经验，运用所管理基金的资产，根据法律、法规及基金章程或基金契约的规定，按照科学的投资组合原理进行投资决策，谋求所管理的基金资产不断增值，并使基金持有人获取尽可能多收益的机构。

 ▎解析

中国《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理人的职责主要有：按照基金契约的规定运用基金资产投资并管理基金资产；及时、足额向基金持有人支付基金收益；保存基金的会计账册，记录15年以上；编制基金财务报告，及时公告，并向中国证监会报告；计算并公告基金资产净值及每一基金单位资产净值；基金契约规定的其他职责；开放式基金的管理人还应当按照国家有关规定和基金契约的规定，及时、准确地办理基金的申购与赎回。

基金管理费

 ▎释义

基金管理费是指支付给基金管理人的管理报酬，其数额一般按照基金净资产值的一定比例，从基金资产中提取。

 ▎解析

基金管理人是基金资产的管理者和运用者，对基金资产的保值和增值起着决定性的作用。

基金管理费是基金管理人的主要收入来源，基金管理人的各项开支不能另外向基金或基金公司摊销，更不能另外向投资者收取。

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基金的托管费用通常逐()计算并累计。A．日B．周C．月D．年

正确答案：AA基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。

今天在证券公司网站上看到还要收基金管理费和托管费,这是怎么回事,在银行买也要收吗?

在通常情况下，管理费及托管费从基金财产中每日计提，按月支付，计算方法如下：每日计提的管理费(或托管费)＝前一日基金资产净值×管理费率(或托管费率)/当年天数。这些费用直接从基金资产中扣除，不需投资者直接支付。