指数基金如何选择呢(行业指数基金怎么选？)

行业指数基金怎么选？

首先要选好的指数，因为指数走势决定了指数基金的波动和收益大小。然后选择好的指数基金，指数基金的挑选只需要看三个指标，

一是基金规模，

二是管理费，

三是跟踪误差。基金规模越大越好，规模大的基金其净值受基民申赎影响较小;基金管理费越低越好，投资成本能省一点是一点;指数跟踪误差越小越好，免得指数赚钱，而你持有的指数基金跟不上。

定投如何选择指数基金

投资者可以通过以下几个方面来选择指数基金进行定投：1、目前主流的选择方法是根据基金PE估值，也就是市盈率估值越低，越适合进行定投；2、选择基金规模大的，因为基金规模越大，风险性越小，一般不会面临清盘的风险；3、选择基金费率比较低的指数基金，也就是在挑选指数基金时，需要把基金的申购费率、卖出费率、管理费率、托管费率和销售服务费进行一一比较，从而选择基金费率比较低的指数基金进行定投；4、可以在网上借助基金筛选工具，筛选近3年、近2年、近1年，排名前1/4的指数基金进行定投。或者可以在基金买入平台的基金排行栏目里面选择排行前几的指数基金进行定投。

指数基金买哪个好？

我因为专业和职业，不仅股票，从封闭式基金到首个开放式基金都做过。现在还在做这行。题主的提问看着简单，但却也是很多人关心的。结合自己的实际操作，回答一 下，也是分享自己的看法。

指数基金的定义很容易查到。回答的目的是为什么研究指数型基金？怎么买?

先明确几个常见的问题和概念。

目前，参与股市的方式主要是两种

1、自己开户直接买卖股票 2、买股票型基金

第一种就是股民。第二种就是基民。一般情况，直接买卖股票风险和难度大于买股票型基金。

但是，股票型基金仍然存在选择难度和风险。沪深股票3800多家，股票相关基金仅仅公募公司发行且交易的超过4000只，包括私募则更是超过1.04万只。所以，很多流行观点说，买股票基金比选股容易，是不全面甚至误导的。

挑选股票型基金和挑股票一样难！根本原因在于，基金经理的水平怎么样、他买了什么股票，并不是每天公告告诉你的。（这是《证券法》《基金法》和基金合同规定和认可的）。这样的情况下，如果还有能力挑选出满意的基金，那也一样可以选出好股票了啊------那还买基金干啥？显然，做不到。

股票基金太难做！所以，指数基金登场了。

股票指数是由不同个股经过计算产生的；股票指数包含的个股叫做指数成分股。指数基金就是按照某个指数的计算方法、购买成分股的基金。指数有很多，常见的主要指数有沪深300指数、上证50指数、中小板指数、创业板50指数等等。对应的也就有了沪深300指数基金、创业板指数基金等等，以此类推。

老虎回答问题的重点和目的是，

指数基金相比股票基金有什么特点和优势？

1、 不用挑选辨别基金经理水平的高低。因为，指数基金不需要基金经理去选股； 2、 不用为买什么股而替基金操心，因为，指数基金只能买该指数的成分股； 3、 不用看着眼花缭乱的基金名字而发晕。因为，指数基金的名字一目了然。 4、 指数基金的买卖费用一般低于股票型基金。

前面说了，选指数基金比选股票基金容易。但为了取得更好的收益，也还是要有讲究的，总不可能全买吧。（土豪绕道。）

入手指数基金要关注什么？

1、指数基金的类型； 2、同类指数基金之间的比较； 3、指数基金买入的时机；

指数基金也有不同类型。

分为：

大盘型指数型基金，比如诺安中证100（基金）；

行业型指数基金，如天弘中证医*100A（基金）；

概念性指数基金，如南方大数据100A（基金）。

特征就是：基金公司名字+指数名字=基金名字。南方大数据100A就是南方基金公司发行和操作的跟踪大数据100指数的基金。

附带说明：如果基金后缀有A、B、C，是这个基金有3种收费方式。

A类：为前端收费的收费模式，申购基金时一次性付费;

B类：为后端收费模式=申购时不收费用，而赎回时收取;

C类: 收费模式是指不收取申购费，但收取销售服务费。

这是基金合同/宣传说明里的用语。在各个银行的理财展台很容易看到。

说人话：申购就是购买；赎回就是卖出。

前端是买基金的时候，后端就是卖出基金的时候。

不同收费方式各有利弊，区别不大。后端收费低些，但需要持有到规定时间，比如1年。具体，购买时看合同，自己选择。

根据自己的经验，包括对股市的经验，结合大家情况，最后给出以下建议：

开始买基金，难易程度由低到高是：

货币基金。货币基金1年以内的零钱可以做、债券基金收益低，舍去。

指数型基金由容易到难排序：

大盘指数型基金

敲黑板！！！进阶

因为，大盘指数的走势一目了然；行业指数则需要自己判断哪个行业好，煤炭还是芯片？这个既有行业差别因素，也和个人对行业的看法是否合理相关。概念型指数的概念，换个说法就是题材。题材包含的范围要比行业广泛，也就比行业复杂。

所以，开始时，如果没有特别熟悉、或你从事的行业相关，那么就先做大盘指数基金。注意这里的大盘包括大盘、中小板、创业板甚至科创板各指数。而不是说大盘股指数。

比较基金的方法和计算也很多内容。这里不说那些复杂的，不容易理解。

决定购买指数基金的类型后，选择的关键就是：

1、 直接拿基金的历史走势和该基金对应的指数走势，比较；越一致越好 2、 直接查看基金公告里，买入股票是不是和对应的指数成分股一致；新发行的指数基金，就得看基金发行说明书，里面有购买股票的范围。 3、 不建议在某个类型火爆时买入。 4、 基金包括指数基金，短期的大幅大起大落都是不正常的、不是好事。而且，严守合同的指数基金不会出现大起大落，特别是短期。 5、 因为以上，买指数基金最好在对应指数处于低位时买入。否则，和直接买股票没啥区别了；火爆时买入，本身就是追高，即使再怎么定投，也是费劲。 6、 只要买入的指数基金和指数走势一致，那就不要和涨停板的股票去比较。不是一码事，没有可比性。

附带几句话：1、混合型、增强型、分级基金、期货基金（虽然很个别）等复杂名字 的----不要 碰！！！

2、私募门槛基本100万起步，也基本都是股票型基金；所以，买指数 基金就买公募基金公司的就足够买了。大银行网点或基金公司官 网购买。

3、指数基金有的带后缀ETF，是可以在股票软件里一样买卖的类型。 因为需要了解行情，所以开始不用去管。

4、有的股票型基金名字也带有行业，一定要看清楚必须是 指数型基 金-----基金合同里就有，规定的！不写清楚咋办？那就不买！！！

一看时间，几个小时过去啦

就到这里吧；还有什么，再问再说。

认真，管好自己的钱。

如何利用大数据指数选择基金产品

现在基于大数据指数推出的基金产品很多，我们以博时基金“指慧家”为例子，分析从哪些方面去选择指数基金。　　1、大数据指数覆盖面要足够广　　例如，“指慧家”的大数据指数覆盖面非常广，覆盖衣、食、住、行、娱、医等全市场行业，涵盖互联网电商、线下消费、社交金融、房地产交易等领域。博时基金优选合作伙伴，蚂蚁金服、银联、雪球、搜房网等都是各自领域中的龙头企业，拥有具有行业代表性的大数据。　　2、大数据指数真正使用的海量大数据　　例如，“指慧家”的大数据投资是利用海量的互联网大数据，如搜索热度、关注度、订单数、成交额、消费笔数等多维度的数据，通过量化算法，以期能更早、更快、更准预判某个行业或者企业未来的景气程度。互联网大数据大大提升了金融行业的投资能力。　　3、大数据指数质量高、精细　　4、大数据指数必须是深厚底蕴，值得信赖

指数基金怎么选？最适合风格搭配的工具

选基工厂

我们在主动权益类基金中教大家筛选了一批行业基金和均衡行业型基金。

均衡行业基金方便大家捕捉价值与成长，大盘或者中小盘等各种市场风格。

行业基金中，我们针对新能源、医*、消费、军工、科技以及金融地产这几个行业筛选了几只基金，方便大家把握一些行业机会，同时也筛选了几只港股基金。

那么相较于主动基金，指数基金也有自身的优势。

比如说费率更低，场内和场外的交易都有，更为便利，并且指数基金的风格更鲜明，持仓也更透明，方便我们进行风格搭配，不用担心基金经理风格漂移或者离职等问题。

那么本篇我们就来介绍指数基金有哪几种类型，被动指数基金以及指数增强基金分别要如何挑选，如何利用指数基金做组合搭配，以及这些基金的更新频率。

指数基金可以按照不同的角度进行分类，比如，按照交易方式的不同，就可以分为ETF、ETF联接基金、LOF、普通指数基金。

按照有没有加入主动管理的成分，又可以分为被动指数基金和指数增强基金，想要在追求被动指数基金收益的基础上，再获得超额收益的投资者就可以选择指数增强基金。

那我们本着方便组合配置的角度，按照指数所跟踪标的来进行分类，主要分为宽基指数基金以及窄基指数基金。

宽基指数基金的投资范围更广，波动相对来说也更低一些，主要包含了大盘指数和中小盘指数。比如，大盘指数有上证50、沪深300，中小盘指数有中证500、中证1000。目前指数增强基金一般就是以宽基指数为主。

窄基指数基金投资范围更窄，风格也更加鲜明，风险会更高一些，窄基指数基金又包含了行业指数基金、主题指数基金、策略指数基金和风格指数基金。

其中比较常见的窄基指数，有消费指数、半导体指数、计算机指数、中证红利指数等等。

上面说的这些指数基金其实也是主投A股的在岸指数基金，那如果我们想要投资于港股或者美股，那么也可以选择离岸指数基金。

港股指数有恒生指数、恒生科技指数，美股有纳斯达克100指数以及标普500指数。

以上提到的各个指数类型，以及举例中提到的指数，都会在我们本次指数基金筛选之列。

被动指数基金的挑选其实比较简单，一般来说选规模大的、跟踪误差小的、费率低的、基金公司相对来说比较知名的。

规模大的指数基金流动性会更好，尤其对于ETF来说，好的流动性才能保证交易能顺利进行；

要求跟踪误差小很好理解，因为跟踪误差小才能保证我们获得的收益跟指数本身涨跌所带来收益尽量一致；

找费率低的，一般来说持有时间长或者资金大的话，也可以省下一笔不小的摩擦费用；

比较知名一些的基金公司，一般做指数基金的经验也丰富些，整套跟踪指数的体系也更完备。

当然，如果大家嫌麻烦，其实你就专门挑规模最大的，基本上在流动性、跟踪误差等方面是不大会出错的，那指数基金的管理费率大部分是比较一致的，如果你也在乎管理费，那么再对比下这一项，基本上就可以了。

指数增强基金大部分资金用于跟踪指数，小部分资金由基金经理主动管理，可以让我们在获取指数本身收益的基础上，还能有更高的超额收益。

挑选指数增强基金时要选基金经理靠谱的、规模不大的、信息比率高的。

由于超额收益部分，由基金经理创造，那么基金经理的管理能力自然就很重要了。

规模就不能像指数基金那样越大越好了，指增基金由于加入了主动管理的成分，所以规模太大反而增加了管理难度，影响基金经理创造超额收益。

信息比率的含义是基金每增加一单位风险可以创造的超额收益是多少，这个数字是越大越好，计算方法是用基金收益率和基准收益率之差除以跟踪误差。

如果一只指增基金的信息比率是3，那意思就是每增加1%的风险，这只指增基金就能够获得3%的超额收益，所以信息比率最好要大于0。

不过这个数据大家平时应该比较难以获得，那也有个比较简单的办法，就是大家对比下同一个指数的指增基金，哪一只超额收益率最高，最好是在多个时间段都能稳定的最高。

我们现在总结一下，虽然前面在介绍被动指数基金以及指增基金如何挑选的时候，我们讲了多个维度来看，但其实如果大家怕麻烦，或者有些数据难以获得，其实就把握住最重要的一两个点就可以了。

被动指数基金挑选时重点看规模，选择规模大的，指数增强基金就选超额收益能够尽量稳定高的、规模小点的。

来源：wind，数据截止到2023/1/10

这些指数基金会做季度复盘，除了定期复盘以外，如果指数基金出现了一些调整我们也会同步更新给大家，我们在跟踪时会以跟踪指数增强基金为主，如果指增产品出现规模暴增，超额收益受到影响的话，我们会对此进行更新。

最后我们来介绍一下，如何用指数基金来做组合搭配。

一般来说，比较基础的搭配方式为“核心”+“卫星”。“核心”部分建议配置比例尽量高一些，比如最好不低于总股票仓位的60%，“卫星”中单一行业占比最好不要超过总股票仓位的20%。

核心部分主要为宽基指数基金，像沪深300、中证500、中证1000都算，我们可以选择大盘+中小盘的配置，比如沪深300+中证1000。

一般来说，指数所包含的标的数量越多，增强的效果就会越好，比如中证1000指增产品创造超额收益的效果一般来说就会比沪深300的指增产品更强。

所以，如果你需要配置宽基指数，尤其当指数所跟踪标的数量较多的时候，选择指增产品就会更有价值了。

卫星部分是波动性更强一些的指数基金，一般为行业指数基金等窄基，或者是海外指数基金。

这部分，需要多花点心思了，最好是选择长期成长逻辑比较明确的，当前估值分位又比较便宜的，最好估值分位点在30%以下，近期涨幅相较于其他行业不要太高的，警惕追涨风险。

市场有风险，投资需谨慎。基金的过往业绩及其净值高低或基金管理人管理的其他基金的业绩并不预示其未来表现。相关数据仅供参考，不构成投资建议。投资人应详阅基金合同等法律文件，了解产品风险收益特征，根据自身资产状况、风险承受能力审慎决策，独立承担投资风险。特别提醒，基金在封闭运作期间或特定持有期间存在无法赎回的流动性风险。

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怎么选择指数基金？

1.选择被低估的基金。2.选择历史回报不错的基金。3.选择成立时间更长的基金。4.选择规模适中的基金。5.选择大基金公司的基金。

扩展资料

基金（Fund）有广义和狭义之分，广义上指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金，如信托投资基金、公积金、退休基金等，狭义上指具有特定目的和用途的资金，平常所说的基金主要是指证券投资基金。

证券投资基金的收益来自未来，收益表现与投资标的基础市场的表现密不可分，具有一定风险。

根据基金单位是否可增加或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易（这要看情况），通过银行、券商、基金公司申购和赎回，基金规模不固定；封闭式基金有固定的存续期，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。

指数基金买什么好呢？

A股现在可供选择的指数基金很多，沪深300指数基金是09年最受青睐的指数基金。像嘉实沪深300指数基金，到今年11月20日,其今年以来回报率达到了94.93%。最近嘉实又推出了国内第一只基本面指数基金，是跟踪基本面50指数的，投资的股票都是沪深基本面最好，最有投资价值的公司。不过24日就结束认购了，想再买只能等基金打开申购的时候了。

如何选择优秀的指数基金？

文/小白读财经（ID：xiaobaiducaijing）

记得小白在以前的问答中《5分钟轻松读懂：普通老百姓如何投资指数基金？》教大家认识了指数基金的基本投资方法，但那主要以认识指数基金为主，比较简单。So，今天咱就来聊些深度点的内容。

选指数基金的关键就是选指数。跟踪不同指数的指数基金，其收益差异非常的显著，因此我们先要了解各标的指数的分类以及含义。

小白以基金经理最喜欢与之对比的沪深300指数为例：

沪深300指数是沪深两市中规模以及流动性靠前的300只股票构成指数样本，其覆盖了A股市场51.24%的总市值和47.37%的自由流通市值。而正因为如此，沪深300指数成分股代表的是那些经营稳健、业绩优良的大盘蓝筹股。

沪深300十大权重股

可以看出，咱们投资指数基金，本质上就是通过指数来分享经济增长的红利。那既然要分享红利，至少指数就要做到获取市场平均收益。即使做不到与宏观经济完全一样，但至少也相差无几，而沪深300指数就是一个典型的代表，就像香港的国企指数，美国的标普500指数一样。

因此，咱们选基准收益指数基金的话，基本可以以跟踪沪深300指数为标的的系列指数基金划定范围，来进行筛选。

当然，这是获得市场平均收益，假如你要追求超额收益的话，那就要选择其他指数。比如你想搭上茅台的便车，你就要选跟踪白酒行业指数的指数基金（关于指数基金分类，可详见《5分钟轻松读懂：普通老百姓如何投资指数基金？》）。

其次，咱们也要学会指数基金的估值。指数基金的估值本质上还是指数的估值，指数估值和股票估值有些不一样，指数板块之间的估值差会随着资金的流动逐渐趋同，即由于资金的趋利性，资金自然会涌入估值较低的指数，从而造成该指数的上涨，最终与市场其他指数趋同。所以，如果咱们简单的看指数的涨跌和市盈率，没有多大意义。

因此当我们做指数估值时候，要将动态估值和静态估值区别开来，因为大多数情况下，你看到的动态估值和静态估值的数据会相差很大，对选基金造成误导。

简单讲，市盈率分动态市盈率（TTM）和静态市盈率（LYR）两种，前者取值为最近12个月的净利润，而后者则是上一年的净利润，而如果论准确度的话，动态市盈率会更胜一筹。

站在股票估值的角度，就相当于你花了5块钱，买了A公司2.5元的利润。因为人们通常将市盈率视为收回成本的年限。

站在指数估值的角度，就相当于你以2倍的价钱，平均买了成分指数中所有上市公司的利润。

数据日期：2006年1月1日-2017年12月31日

从上图可以看出，当市场向好时，动态和静态估值的偏差会加大，而动态估值则更能反映市场的真实估值。所以，咱们根据动态估值来评价指数，对于选择指数基金来说更有意义。

最后再来说说增强型指数基金。为什么要提它，因为它们往往存在超额收益。

那些普通的复制指数的基金，其投资目标一般仅是跟踪标的指数的走势，而指数增强型基金的投资目标则是要在控制跟踪误差的前提下力求获得额外的指数基准收益。目前，市面上大多数增强指数型基金都能远远跑赢基准指数收益，即在原指数的基础上增强收益。

小白提取了2015年1月4日至今的沪深300系列增强指数型基金净值增长率情况，我们看到，与沪深300同期的区间涨幅16.35%来比的话，除了最后3只基金没跑赢外，其余的都比沪深300表现要好。

总之，无论是选择指数基金也好，选其他基金也罢，还是那句话，综合性评价才是王道。

如何挑选适合投资的指数基金

指数基金分为“宽基”和“窄基”。宽基就是我们常说的规模指数，比如：上证50、沪深300、中证500等，其指数成份股是按照规模和流通性来归类，可供选择的行业范围较宽。而窄基，则是指单一行业或单一主题的指数，比如：白酒指数、新能源汽车指数等由于窄基和某个行业、主题高度相关，如果没有对相关行业主题有一定了解，建议不要为了追热点而投资。而宽基有很明显的风格特征，投资者只需根据自身风险偏好、投资风格来选择就好。另外，指数基金根据复制方式的不同，分为被动指数型和增强指数型。被动指数型完全复制指数，追求和指数一样的收益；增强指数型跟踪指数的同时，小部分资产可以积极投资，更灵活，期望获得一定的超额收益。正因为它们的投资策略、投资目标有所不同，挑选它们的方式也不同。被动指数型更看重“跟踪误差”，跟踪误差越小、投资拟合度越好；增强指数型更看重“信息比率”，信息比率越大、单位主动风险获得的超额收益越高，投资能力越强。

我想每月定投200投入指数型基金.如何选择投资对象呢？

第一，看过去几年的持续表现。千万别选那些设立不久，当前表现不错的。起码要看过去3年的表现，如果这个基金过去3年左右的表现始终比较均衡，那么就可以买第二，看配置状况。如果这个基金经理的投放方向比较窄，那么也不要买，这种做法风险比较大第三，看基金经理是谁，就像前几年，一听基金经理是王亚伟，大家就抢着买一样