融通100基金6月1号净值(求招行、交行、农行可定投的具体基金！！！)

求招行、交行、农行可定投的具体基金！！！

1.招行定投基金一览　　217001招商股票基金，217002招商平衡基金，217003招商安泰债A，217004招商现金增值，217005招商先锋基金，217008招商安本基金，051001博时价值(后端)，020001国泰金鹰增长，020002国泰金融债券，020003国泰金龙行业，161601融通新蓝筹基金，161602融通新蓝筹(后端)，161603融通债券基金，161653融通债券(后端)，161604深证100指数基金，161604深证100指数(后端)，161605融通蓝筹增长，161655融通蓝筹(后端)，161606融通行业景气，161656融通景气(后端)，090001大成价值基金，180001银华优势企业，288001中信经典配置基金，288002中信红利精选，200001长城久恒基金，201001长城久恒(后端)，200002长城久泰基金，201002长城久泰(后端)，460001友邦盛世基金，519003海富通收益基金，519005海富通股票基金，519007海富通回报基金，519011海富通精选基金，519505海富通货币A，161706招商成长(前端)，161707招商成长(后端)，270001广发聚富，270011广发聚富(后端)，270002广发稳健，270012广发稳健(后端)，270005广发聚丰，270015广发聚丰(后端)，270004广发货币基金，162703广发小盘成长，373010上投双息，375010上投中国优势。　　2.农业定投基金一览　　农业银行07年才开始推基金定投业务，每月1日至25日均可作为预约日；起点金额低，最低月投100元。有富国天瑞（前端、后端）、富国天时货币（AB）、国泰货币、华夏平稳增长、交银精选（前端、后端），交银货币、交银成长（前端、后端），景顺内需增长，景顺内需增长2号，景顺资源，荷银货币，荷银首选，长盛债券（前端、后端），长盛动态（前端，后端），长盛中证100，大成价值，大成精选，大成债券，大成沪深300（前端、后端），富国动态平衡（前端、后端）等等　　3.交行代理的定投基金　　华夏大盘精选，华夏债券C收费，华夏现金增利，　　国泰金鹰增长，国泰金龙债券，国泰金龙行业精选，国泰金马稳健回报，国泰金象保本国泰货币　　华安创新，华安中国A股，华安现金富利，华安宝利，　　博时价值增长，博时裕富，博时现金收益，博时稳定价值基金，　　嘉实货币，大成精选，富国天益价值增长（前收），富国天瑞强势地区精选（前收），　　易方达平稳增长，易方达50指数，易方达积极成长，易方达货币市场，　　银河银富货币市场，银河银泰理财分红，银河稳健，银河收益，南方积极配置基金，　　鹏华普天债券，鹏华普天收益，鹏华中国50，鹏华货币，鹏华价值优势股票，鹏华普天债券B类，　　融通新蓝筹（后收），融通债券，深证100，蓝筹成长，融通行业万家公用事业行业，　　金鹰中小盘精选，泰达荷银合丰成长，合丰周期，合丰稳定，荷银精选，　　中银国际中国精选，银华货币***，银华货币B级，金鹰成份股优选，　　招商现金增值，招商先锋，德盛安心，德盛稳健，　　天治财富增长，天治品质优选，上投摩根中国优势，　　国联优质成长（前收），长盛中信指数债券（后收），　　海富通收益，海富通精选，海富通货币市场，　　交银施罗德货币，交银施罗德精选，　　汇丰晋信2016生命周期

什么叫基金的单位净植和累积净值

什么是基金资产净值？如何计算?（1）资产净值是指在某一基金估值时点上，按照公允价格计算的基金资产的总市值扣除负债后的余额，该余额是基金单位持有人的权益。按照公允价格计算基金资产的过程就是基金的估值。单位基金资产净值,即每一基金单位代表的基金资产的净值。单位基金资产净值计算的公式为：单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数.总资产是指基金拥有的所有资产(包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等)按照公允价格计算的资产总额。.总负债是指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给他人的各项费用,应付资金利息等。.基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。（2）基金估值是计算单位基金资产净值的关键。基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具,如股票、债券等,由于这些资产的市场价格是不断变动的,因此,只有每日对单位基金资产净值重新计算,才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下:①上市股票和债券按照计算日的收市价计算,该日无交易的,按照最近一个交易日的收市价计算②未上市的股票以其成本价计算③未上市国债及未到期定期存款,以本金加计至估值日的应计利息额计算④如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关基金规定办理。简单说来基金的净值就是你现在买入或者卖出基金的价格，净值是每天三点交易结束后才能看到当天的价格，这与股票不同，所以你当日买入或卖出时不知道今天的价格的，也就是未知价法，你买入或卖出的时候只能知道昨天的价格。累计净值是指此基金从发行到目前的净值累积情况，涨跌幅是以前一日的基金净值为基础，今天公布净值后与昨天相比较而言的涨跌情况，以百分比表示。比方说：你今日（5月29日）买入融通100（161604），是在交易时间内，即9点半至下午3点，现在你知道的是昨天的价格，就是5月28日的基金净值1.621，但是这不是你的买入价格，你的买入价是在今天公布净值后的价格，这个净值在每晚6点半至9点左右就可以在网上查到了，基金公司大概也是这个时间公布出来。所以你看到了现在的基金净值只能做为你买入或卖出时的一个参考。基金的最新净值就是公布日每份基金的内在价值。就是用基金的净资产总额除以基金的总份数。累计净值就是当前的净值加上历史上全部的单位基金的分红，反映一个基金的历史业绩。增长率就是现在净值和对比期的净值比较，增长的幅度。

2017东方财富风云榜揭晓融通深证100指数获最受欢迎指数基金

1月13日，“2017东方财富风云榜”颁奖典礼拉开帷幕。

2017东方财富风云榜

本次评选中，融通旗下基金融通深证100指数，喜获“2017年度最受欢迎指数类基金”殊荣。

荣誉的背后，是广大投资者的信任与青睐。融通深证100指数基金是最早开通定投业务的产品之一，定投客户累计超过190万。基金成立以来累计分红共计22次，每10份基金份额累计分红15.98元。

据悉，东方财富风云榜由中国最大的财经门户网站东方财富网和中国最大的基金门户网站天天基金网主办，依托东方财富网一亿高品质用户，采取“用户投票+专业评审”的评选方式。

线上吸引投票用户超200万人次，主办方综合投票结果及专家评审建议后，最终产生包括最佳综合性银行、最佳基金公司等在内的多项行业综合类大奖，受到社会各界的高度关注。

作为一家老牌基金公司，融通基金自2001年成立以，来始终秉持为客户创造价值的初衷，坚持价值投资，在严格控制投资风险的基础上，追求基金资产的长期稳定增值。2017年旗下59只产品取得正收益，其中5只基金收益率超过20%。

融通深证100

精选深市百家蓝筹掘金优质资产公司

回顾2017年的A股，在金融监管加强、金融去杠杆持续的背景下，市场风险偏好降低。在市场震荡过程中，蓝筹白马走势强劲，成为A股的定海神针，扮演着维稳指数的角色。

对此，海通证券首席策略分析师荀玉根认为：

中国自主品牌崛起，龙头化。自上证综指2638点以来，A股进入非牛非熊的震荡分化行情，各个行业龙头公司股价表现更优，甚至A股龙头股价累计涨幅超过美股龙头。这种现象源于龙头公司基本面更优，这是行业集中度提高的结果。美、日经济转型期都曾出现本土品牌崛起，集中度提高的现象。

新时代，中国由大到强，自主品牌已经开始崛起。此外，机构资金和外资占比提高会助推龙头溢价，机构资金配臵偏绩优的龙头股，借鉴台、韩经验，外资进入本土市场过程中，绩优龙头公司溢价不断上升。

荀玉根观点摘自2017-12-11《2018年A股投资策略：新时代，新牛市》

深证100R指数，囊括了深市最优质的企业，指数风格鲜明：低估值、行业龙头。其成分股总市值自成立以来15年间涨幅高达13倍，堪称是“打拼”出来的龙头股集中营。2017年度指数涨幅达28.43%，表现大幅优于三大指数及沪深300。

数据来源：Wind；2017/01/01-2017/12/31

风险提示：市场历史业绩不代表未来业绩表现

通过借道一只追踪优质指数的基金不失为参与资本市场的好途径之一。

融通深证100指数基金（基金代码：161604），以运用指数化投资方式，通过控制股票投资组合与深证100指数的跟踪误差，力求实现对深证100R指数的有效跟踪，谋求参与分享中国经济的持续、稳定增长和中国证券市场的发展，力争为投资者带来稳定回报。

面向未来，兴业证券首席策略分析师张忆东认为：行业龙头的大牛市才刚刚开始。

“未来，立足于中国上市公司基本面，立足于核心资产盈利上行的新周期，无论是港股、A股还是美股的中概股里面的各个行业龙头，都值得精挑细选，现在依然是立足长期进行展战略性配置的好时机。中国核心资产的大牛市才刚刚开始。”

张忆东观点摘自主题演讲《港股牛市是核心资产大牛市》

荣誉是认可，更是鞭策。

回顾过去，融通心怀感恩，砥砺前进，展望未来，融通不忘初心，扬帆前行。融通基金将继续秉持内心理念，秉持坚守精神，以保护投资者利益为核心，力争为客户创造更多价值。

风险提示

投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。

融通100还有到1.6的可能吗？

理论上是有的，因为大盘一旦上扬，该基金还有可能净值创新高。但是需要时间。融通深100是不错的指数基金，现在很多涉及深证100的指数基金。可以预期

融通深证100基金净值

2009-12-04公布净值:1.5910元前一日净值:1.5890元增长率(较前一日涨跌幅):0.13%投资风格:指数型类型:契约型开放式申购费率上限:1.5%赎回费率上限:0.3%状态:开放申赎

融通互联网传媒基金今曰净值？

融通互联网传媒灵活配置混合基金(001150)4月9日发行，现在基金净值仍为1元。

融通深证100指数基金和广发聚富哪个更适合做做定投如何？

融通100这支基金我也有，刚开始只是看它是指数型基金，而且每天增长率比较靠前才选它的，至于你说的业绩好坏要看累计净值，我不大知道。累计净值高的有3块多的，广发的有好几支，可它的增长率并不高。

其实这也是分阶段性的，你是现阶段投资，而现阶段融通100比较好，广发聚富、广发聚丰、广发小盘累计净值都在3元以上，但并不代表现阶段它们的业绩就好。当然长期持有的话可能收益是不错的。

LOF来自基金是不是就是指数基金啊？

LOF：英文全称是“ListedOpen-EndedFund”，中文称为“上市开放式基金”，也就是上市开放式基金发行结束后，投资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额，也可以在交易所买卖该基金。ETF中文名称为“交易型开放式指数基金”，它与传统的指数基金有很大区别。首先是交易方式。ETF与股票一样，只要有证券账户，就可随时买卖，交易价依市价实时变动。这里的市价，不同于基金的单位净值，但与净值相差不会太多。而传统指数基金和其他开放式基金相同，都是通过银行、券商、基金公司直销网点等方式申购赎回，进出的价格以当日基金单位净值为准。　　交易方式不同，导致交易成本也两样。传统指数基金每年需支付约1.5%管理费，较ETF的管理费(约0.3%-0.5%)高出不少；另外传统指数基金申购时需支付1%左右手续费，赎回时需支付0.5%左右手续费，而ETF的交易佣金最多不超过0.3%。ETF交易成本相对便宜。而基金管理方式的不同，则是造成追踪同样目标指数的ETF和传统指数基金业绩差别的主要原因。　　ETF属于“被动式管理”，ETF管理人不会主动选股，指数的成份股就是ETF持股对象。其重点不是打败指数族些查选权房停故罪露，而是追踪指数。一只成功的ETF能尽可能与标的指数走势一模一样，即能“复制”指数，使投资人安心地赚取指数的报酬率。传统股票型基金则多属于“主动式管理”，一般持股的90%都是目标指数的样本股，基金经理会通过相对积极操作，达到基金报酬率超越目标指数的目的。所以同样追踪上证50指数，50ETF跟易方达50相比，净值走势跟该指数会更为接近。　　不同的管理方式各有利弊。相对而言ETF更好判断，只要看看目标指数，就知道它走得好不好。但如果想要打败指数，传统基金更有可能，但同样它也可能跑输指数。还有一点区别，就是ETF没法像传统基金一样通过银行定期定额投资。目前市场上追踪对象相同、但交易方式两样的仅有两对，除了50ETF和易方达50之外，就是深100ETF和融通100。在证券公司开沪深股东帐户,即可在证券公司营业部或证券公司网站,进行上市交易型开放式基金(lof与ETF基金0的场内交易.(如果以前买过股票或封闭式基金,已经有帐户则不用重开,用原来的帐户即可)LOF基金与ETF基金,即能在场内交易,也能在场外进行申购和赎回.场内交易优势比较明显,证券公司进行场内交易(LOF基金和ETF基金)虽然目前仅有19支基金可供选择,但其中不泛优质基金,主要是看中了:一.交易费率低廉,进、出费用(单向)仅为0.3%,费用比银行和网上直销都便宜不少.二.资金到帐快捷(T+1),时间成本和机会成本都比较占优势.三.交易方式灵活方便,即可在证券公司营业部进行交易,又可利用网络在家或办公室进行操作.四.更有利于进行波段操作.及时抓住机会和迅速回避风险.五.如果有时间关注,还可以以比前一日基金净值低的价格,买到基金.场外交易进出成本合计大约在2%左右,而且赎回资金到帐时间至少为TT+4,或者更长.柜台交易更麻烦,而且受银行上班时间的限制,申购赎回都不是很方便.因此,如果条件充许的话,还是选择场内交易比较划算一些.LOF基金-----南方高增160106嘉实300160706荷银效率162207万家公用161903融通巨潮161607广发小盘162703景顺鼎益162605南方积配160105鹏华价值160607招商成长161706中银中国163801博时主题160505兴业趋势163402富国天惠161005景顺资源162607ETF基金-----50ETF510050深ETF159901180ETF510180中小板ETF159902交易方式同股票,封闭式基金一样,费率相同.不收印花税

“安信·安心投”——“公募100”系列第八期：万民远（融通基金）

引言

“安信·安心投”基金投顾推出“公募100”基金画像系列，站在投资者的买方视角，用数据说话的方式刻画基金经理的画像，通过回顾历史业绩，分析基金经理的特点，帮助投资者更深入的了解基金经理的投资能力圈。安心投团队秉承“以客户为中心”的理念，将投研方面的思考以及研究成果分享给投资者。

要点提炼：

1.从业经历：四川大学生物医学博士，2016年8月加入融通基金，近7年医药主题基金管理经验。

2.在管情况：在管产品4只，合计规模135.74亿元，其中2只医药主题基金，2只全市场基金。

3.投研框架：守正出奇，逆向投资。（1）在好的贝塔中找阿尔法，但是在个股的选择上，更偏好比较冷门的、价值被低估的黑马；（2）放弃估值泡沫的收益；（3）逆向投资，偏好底部建仓。

4.管理能力分析（选取管理的代表基金进行分析）：

（1）行业板块配置：医药主题基金受基金合同限制，投资长期集中于医药。从医药的中信三级分类来看，医药流通、化学制剂、医疗器械、化学原料药、医疗服务和生物医药Ⅲ相对持有较多，中成药和中药饮片相对持有较少。

（2）组合管理特征：高持股集中度，偏好中小市值公司。

（3）贡献分析：基金收益中交易贡献占比大，2017年1月4日至2023年4月21日，基金收益中80%来自交易贡献。配置贡献给主要来源于医药各个细分领域，主要是医疗器械（71.18%）、医疗服务（54.99%）、生物医药Ⅲ（40.35%）和医药流通（17.61%），而化学制剂和化学原料药的配置收益贡献为负。

（4）交易习惯：没有权益仓位择时，有比较好的止盈习惯，受市场行情和产品规模变化的影响，整体换手率有明显下降，历史交易胜率高达70%。

风险提示：基金的过往业绩或者基金经理管理其他产品的历史业绩不代表其未来表现。基金有风险，投资需谨慎。

从业经历

万民远，四川大学生物医学博士，2016年8月加入融通基金，近7年医药主题基金管理经验

万民远，四川大学生物医学博士。历任银河证券、国海证券、融通基金行业研究员，深圳前海明远睿达投资经理。2016年7月再次加入融通基金管理有限公司。2016年8月起任融通健康产业灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2016年8月至2018年7月担任融通医疗保健行业混合型证券投资基金基金经理。2021年10月起任融通鑫新成长混合型证券投资基金基金经理。2022年7月起任融通价值成长混合型证券投资基金基金经理。2023年3月起任融通医疗保健行业混合型证券投资基金基金经理。

在管情况

在管产品4只，合计规模135.74亿元，其中2只医药主题基金，2只全市场基金

目前在管产品4只，合计规模135.74亿元，其中融通健康产业A和融通医疗保健行业A为医药主题基金，不可投资港股；融通鑫新成长A和融通价值成长为全市场配置基金，同时可以投资于港股。目前2023年之前任职、管理时间较长的基金，任职期间业绩均跑赢同期万得偏股混合型基金指数。

数据来源：WIND，在管产品任职回报截止统计截止2023年4月21日，各类资产仓位统计为任职期间平均仓位，“同业回报”为“万得偏股混合型基金指数”相同时间区间内的收益率，最新规模为该基金所有份额的规模合计。

投研框架

万民远的投资框架可以总结为“守正出奇，逆向投资”。 “正”是大家耳熟能详的优秀公司，“奇”是所谓的黑马。

在构建组合时，万民远有三个原则：一是在好的贝塔中找阿尔法，所选的赛道与大家相同，都是景气度较高或发展空间较大的细分行业，但在个股的选择上，更偏好比较冷门的、价值被低估的黑马；二是放弃估值泡沫的收益，不持有明显高估值的标的，希望一定程度熨平产品净值波动，提升客户的投资体验；三是逆向投资，建仓的时间比较长，有充足的时间做研究，犯错的概率相对会较低一些，而且在底部买入，即便犯错，止损的成本也不高。

但是，除了低估值品种，万民远也能接受两类高估值标的。一是增速足够快、持续增长的时间也相对比较长的标的；二是竞争壁垒高，拉长时间来看行业竞争格局没有大的问题，而且渗透率相对比较低、行业的长期增长趋势确定性非常高的标的。

管理情况分析

选取万民远管理的代表产品，从管理偏好、交易习惯等多个维度进行分析。

代表产品概述：

代表产品任职期间大幅跑赢跑赢中信医药行业指数，同时大幅跑赢万得偏股混合型基金指数，机构认可度高，2022年12月31日机构占比高达82.56%。

数据来源：Wind数据库，上图为累积收益率曲线，数据区间：2016年8月26日-2023年4月21日。

基金经理更偏好哪些行业和个股？

行业板块偏好：医药主题基金受基金合同限制，投资于健康产业相关上市公司的证券资产的比例不低于非现金基金资产的80%，所以代表产品投资长期集中于医药。从医药的中信三级分类来看，医药流通、化学制剂、医疗器械、化学原料药、医疗服务和生物医药Ⅲ相对持有较多，中成药和中药饮片相对持有较少。

最新仓位情况：生物医药Ⅲ（19.77%）、医药流通（17.74%）、医疗服务（15.59%）、医疗器械（12.50%）、中成药（4.89%）、化学制剂（4.19%）。

数据来源：Wind数据库，展示万民远代表产品的不同半年报、年报披露的全部持仓对应到各个行业板块占基金净值比重；数据区间：2016年12月31日-2022年12月31日。

市值偏好：偏好中小盘市值股票，300亿元以下的中小盘股的配置权重相对更重，与万民远选股时偏好黑马比较一致。

数据来源：Wind数据库，展示万民远离任和在任代表产品的半年报、年报全部持仓个股对应在不同市值区间内占基金净值的比例结构。数据区间：2016年12月31日-2022年12月31日。

风险提示：以上个股仅作列示使用，不构成任何投资建议。

个股集中度和偏好：个股集中度2020年上半年以前相对较高，前十大重仓占基金净值比在60%左右。2022年下半年在产品规模从20亿元左右快速上升到近100亿元后，持股集中度有明显的下降，但是在同类基金中的排名依旧在前1/4。

数据来源：Wind数据库，展示万民远代表产品的不同季报对应的前十大重仓股以及其对应的占基金净值比重和，以及该比重与全市场2020Q1-2022Q4平均权益仓位>=60%偏股类基金相比的排名分位数，分位数越低表示持股集中度越高；数据区间：2016年9月30日-2023年3月31日。

基金经理更擅长哪些行业？

行业配置贡献：基金经理底层配置主要贡献来源于医药各个细分领域，主要是医疗器械（71.18%）、医疗服务（54.99%）、生物医药Ⅲ（40.35%）和医药流通（17.61%）贡献主要配置收益，而化学制剂和化学原料药的配置收益贡献为负。

数据来源：Wind数据库，展示万民远代表产品根据半年报、年报全部持仓披露的配置结果归因计算中信三级行业的配置贡献，不代表基金实际的收益贡献，仅供参考；数据区间：2017年1月4日-2023年4月21日。

基金经理交易习惯和胜率如何？

仓位择时：万民远始终保持90%以上的高权益仓位运作，不存在权益仓位上的择时。

数据来源：Wind数据库；利用万民远代表产品季报披露的大类资产配置情况；数据区间：2016年9月30日-2023年3月31日。

交易习惯：有比较好的止盈习惯，放弃估值泡沫收益，来追求更平滑的净值曲线。换手率整体呈下降的趋势，一方面和市场行情有关，牛市中股票兑现快，止盈会提高换手。熊市中股价兑现慢，换手率会有所降低。同时，随着基金规模的增加，换手率也会有一定程度的降低。但是基金经理便逆向的投资框架，建仓期长，买在标的无人问津时，卖在人声鼎沸处，一定程度上减缓了规模上升对调仓灵活性的不利影响。

数据来源：Wind数据库，换手率=卖出股票金额/（管理费/管理费率），以及该指标与全市场2020Q1-2022Q4平均权益仓位>=60%偏股类基金相比的排名分位数，分位数越低表示换手率越高，数据区间：2016年12月31日-2022年12月31日。

交易胜率：2017年1月4日至2023年4月21日，将基金收益（186.39%）拆分为交易贡献（149.75%）和配置贡献（36.64%），发现其交易贡献突出，且同期历史交易月胜率高达69.74%（53/76）。

数据来源：Wind数据库；利用万民远离任代表产品按照年报、半年报披露时间进行模拟配置，获得配置贡献收益曲线（橘色）；再获取该基金实际收益曲线（蓝色），两者差额为交易贡献收益（灰色阴影）；并按照月度查看每月的交易贡献是否为正，胜率=为正的月数/总月数；数据区间2017年1月4日-2023年4月21日。

【免责声明】文中提及基金/个股仅反映历史投资情况，用作研究示例之用，不构成投资建议。基金经理管理基金的历史业绩不代表未来。相关信息来源于市场公开资料，仅供参考，不构成投资决策依据。基金有风险，投资需谨慎。

撰稿人：安心投团队兰春霞

核稿人：安心投团队 朱睿凯

融通100没股多少钱？

融通100指数基金今日净值为2.025元