基金008886净值分红(090001基金今天净值何时分红)
090001基金今天净值何时分红
分红并不是让你的钱变多，而是改变你的投资方式。分红有两种，一种是现金分红，一种是红利到投资。前者是把分红的钱直接还给你，这样的话，你的基金份额不会变，但是基金净值会减少，这样你的投资成本变少了，但是你的钱总数不会变。后者是把分红的钱再用来买基金，这样的话，你的基金份额会变多，基金净值会减少，你的投资成本不变，你的钱总数不会变。
基金分红净值下降这时买入合适吗
分红的基金会在除息日从基金份额净值中扣除本次分红资金，在不考虑市场变化的情况下，就分红行为本身来讲，会导致当日基金份额净值下降。 融通基金：开放式基金分红一般有两种分红方式：现金红利和红利再投资。 现金红利：现金形式。 红利再投资：开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金收益，按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额。系统会根据投资者的选择，在分红时将其所得的现金红利除以权益登记日的份额净值，得到的基金份额自动记入投资者的基金账户上。
【光大金工】TMT主题基金逆市走强，央企主题投资热度提升——基金市场月报20230331
报告发布日期：2023年4月6日
分析师：祁嫣然 执业证书编号：S0930521070001
联系人：肖植桐
摘要
国企改革政策持续深化，信创和新基建加快布局，探索中国特色估值体系。2022年11月，证监会主席易会满提出探索建立具有中国特色的估值体系，促进市场资源配置功能更好发挥。2022年12月，中央经济工作会议提出深化国资国企改革，提高国企核心竞争力是实现国企高质量发展的重要途径。2023年1月5日，国资委进一步优化完善中央企业经营指标体系，用ROE替换净利润指标、营业现金比率替换营业收入利润率。我们注意到今年以来部分央企主题个股赚钱效应明显，对应主动基金方面，专注投资国企改革和重估主题并且开年以来业绩表现优秀的主动权益基金值得投资者关注。对应被动基金方面，中证国新央企主题系列指数基金产品的上报有助于资本市场从科技领域、能源产业等维度服务央企，促进央企上市公司实现高质量发展，同时也为机构和个人投资者进一步丰富了央企主题被动投资工具。
3月REITs板块热点频出，公募REITs扩募落地、消费基础设施纳入公募REITs试点范围、新能源REITs正式发行值得投资者关注。2023年3月2日，中信建投国家电投新能源REIT、中航京能光伏公募REIT两只新能源方向的公募REITs创新产品获准发行。2023年3月24日，证监会发文提出加快推进市场体系建设，研究支持增强消费能力、改善消费条件、创新消费场景的消费基础设施发行基础设施REITs。2023年3月31日，首批四单基础设施公募REITs扩募项目获得证监会变更注册批复，此举标志着公募REITs扩募正式落地，迈出关键一步，促进投融资良性循环。
个人养老金参与人数达到2817万，缴费上限有望调整。2023年3月2日，国新办发布会指出个人养老金制度启动实施3个月以来，参加人数已经达到2817万人，后续会适时调整每年12000元缴费上限。
联博基金获批设立，成为国内第八家外商独资公募。2023年3月3日，证监会核准设立联博基金，该公司由美国资管巨头联博集团旗下联博香港有限公司100%控股。今年以来外商独资公募的加速获批标志着国内资本市场和证券基金行业开放取得积极进展，释放国外对中国公募市场秉持积极态度的信号。
基金产品发行情况：3月国内市场新成立基金159只，合计发行份额为1418.46亿份，基金新发行市场小幅回暖。4月全市场待发行基金共63只，其中混合型基金20只、债券型基金17只、股票型基金16只、FOF基金7只。
基金产品表现跟踪：3月TMT主题基金指数逆市走强，上涨9.27%，游戏ETF和黄金ETF表现突出。纯债型和混合债券型基金的净值涨跌幅中位数分别为0.48%和0.32%。QDII基金、FOF基金、股票多空型基金、商品型基金净值涨跌幅中位数分别0.23%、-0.36%、-0.1%、6.74%，REITs综合指数下跌。
ETF市场跟踪：3月股票型ETF资金净流入212.32亿元，港股ETF资金净流入156.60亿元。创业板主题ETF资金净流入明显，新能源主题ETF资金净流入，TMT主题ETF资金净流出。投资国内市场的海外ETF资金在3月净流出，沪深300和海外中国互联网资产均遭减持。
基金仓位高频监控：3月主动偏股基金仓位有所降低，较2月下滑2.74pcts，计算机、电力设备、食品饮料行业获资金增配，国防军工板块遭减持。
风险提示：报告数据均来自于历史公开数据整理分析，存在失效的风险；历史业绩不代表未来；基于定量模型测算基金仓位结果，和实际仓位存在差异。
国企改革政策持续深化，信创和新基建加快布局，探索中国特色估值体系。2022年11月，证监会主席易会满在2022金融街论坛年会上表示，要“深入研究成熟市场估值理论的适用场景，把握好不同类型上市公司的估值逻辑，探索建立具有中国特色的估值体系，促进市场资源配置功能更好发挥”。2022年12月，中央经济工作会议提出深化国资国企改革，提高国企核心竞争力。国有企业是国民经济的支柱，在全面建设社会主义现代化强国的进程中，国有企业必须担当使命任务，随着国资国企改革步入新发展阶段，提高国企核心竞争力成为实现国企高质量发展的重要途径。2023年1月5日，国资委进一步优化完善中央企业经营指标体系，将“两利四率”调整为“一利五率”，保留利润总额、资产负债率、研发经费投入强度、全员劳动生产率四个指标，用ROE替换净利润指标、营业现金比率替换营业收入利润率，引导企业更加注重投入产出效率和经营活动现金流，不断提升资本回报质量和经营业绩“含金量”。2023年2月，中共中央、国务院印发了《数字中国建设整体布局规划》。《数字中国建设整体布局规划》提出到2025年，基本形成横向打通、纵向贯通、协调有力的一体化推进格局，到2035年，数字化发展水平进入世界前列，数字中国建设取得重大成就。夯实数字中国建设基础。打通数字基础设施大动脉。整体提升应用基础设施水平，加强传统基础设施数字化、智能化改造。
如何挖掘专注投资国企改革和重估主题的主动权益基金？我们曾在2022年6月1日发布的报告《构建基金行业主题标签，定位细分赛道优质产品——主动偏股基金评价与研究系列之二》中详细讨论主动偏股基金行业和赛道的刻画方法，本文选取央企创新(000861.CSI)、国企改革指数(8841595.WI)、新基建指数(8841309.WI)成分股的并集作为国企改革和重估主题的股票池，基于基金最新重仓股在该股票池中的占比数据，初步筛选在该主题配置比例较高的产品，进一步的，我们结合近期基金净值和上述指数走势的相关程度，挖掘专注投资国企改革和重估主题的主动基金标的。我们选取Wind二级分类为普通股票型、偏股混合型、灵活配置型、平衡混合型的基金作为主动权益型基金样本，并且剔除规模小于2亿元、成立不满半年的产品。结果来看，国联安精选、工银创新动力等产品重点关注国企改革和重估主题投资机会的配置，且开年以来业绩表现优秀，值得投资者关注。
2023年3月14日，9家基金公司上报央企主题指数ETF，跟踪标的包括三大指数，分别为央企科技引领、央企现代能源、央企股东回报。易方达、南方、银华基金上报央企科技引领ETF，广发、汇添富、招商基金上报央企股东回报ETF，工银瑞信、博时、嘉实基金上报央企现代能源ETF。
从指数编制和选样方法上看，中证国新央企科技引领指数主要选取国务院国资委下属业务涉及航空航天与国防、计算机、电子、半导体、通信设备及技术服务等行业的50只上市公司证券作为指数样本，以反映央企科技主题上市公司证券的整体表现。中证国新央企现代能源指数主要选取国务院国资委下属业务涉及绿色能源、化石能源、能源输配等现代能源产业的50只上市公司证券作为指数样本，以反映央企现代能源主题上市公司证券的整体表现。中证国新央企股东回报指数主要选取国务院国资委下属现金分红或回购总额占总市值比率较高的50只上市公司证券作为指数样本，以反映央企股东回报主题上市公司证券的整体表现。
2023年3月2日，中信建投国家电投新能源REIT、中航京能光伏公募REIT两只新能源方向的公募REITs创新产品获准发行，新能源公募REITs即将启航。中信建投国家电投新能源REIT是国家电投作为发起人的首单公募REITs，准予基金的募集份额总额为8亿份，资产类型为海上风电项目；中航京能光伏公募REIT，准予该只基金的募集份额总额为3亿份，资产类型为光伏发电项目。
本次新能源公募REITs的获批发行将进一步丰富我国公募REITs的底层资产类型，推动我国公募REITs资产高质量发展。我们在2022年7月7日发布的报告《构建公募REITs系列指数，实现更优的资产配置策略》中为投资者提供一种基于指数化投资思想、利用REITs指数进行资产配置的新视角，后续也会将新能源公募REITs细分指数纳入REITs指数体系并持续跟踪。
2023年3月24日，证监会发布《关于进一步推进基础设施领域不动产投资信托基金（REITs）常态化发行相关工作的通知》（以下简称《通知》），《通知》共提出4方面12条措施，进一步推进REITs常态化发行工作。一是加快推进市场体系建设，研究支持增强消费能力、改善消费条件、创新消费场景的消费基础设施发行基础设施REITs。优先支持百货商场、购物中心、农贸市场等城乡商业网点项目，保障基本民生的社区商业项目发行基础设施REITs。项目发起人（原始权益人）应为持有消费基础设施、开展相关业务的独立法人主体，不得从事商品住宅开发业务。同时，分类调整了产权类、特许经营权类项目的收益率以及保障性租赁住房项目首发资产规模要求，推动扩募发行常态化，支持优质保险资产管理公司等开展ABS及REITs业务，加强二级市场建设。二是完善审核注册机制，优化审核注册流程，明确大类资产准入标准，完善发行、信息披露等基础制度。三是坚持规范与发展并重，突出以“管资产”为核心，构建全链条监管机制，促进市场主体归位尽责。四是凝聚各方合力，完善重点地区综合推动机制，统筹协调解决REITs涉及各类问题，推动完善配套政策，抓紧推动REITs专项立法。
1.5、公募REITs扩募落地，促进投融资良性循环
2022年9月27日，沪深交易所分别披露包括红土创新盐田港REIT、博时蛇口产园REIT、华安张江光大REIT、中金普洛斯REIT拟新购入基础设施项目的公告。2023年3月31日，首批四单基础设施公募REITs扩募项目获得证监会变更注册批复，此举标志着公募REITs扩募正式落地，迈出关键一步。华安张江光大REIT此次扩募拟购入的资产张润大厦依托张江全球科创中心大平台，吸引了包括集成电路、先进制造、信息技术等行业内优质企业入驻，产业聚集优势明显。中金普洛斯REIT扩募项目拟购入的3处仓储物流资产，分布于环渤海经济区、粤港澳大湾区和成渝经济圈，园区服务辐射范围广阔，底层资产稳定运营能力较强。博时蛇口产园REIT本次扩募拟购入招商局智慧城（光明科技园）中的科技企业加速器二期项目，该项目是深圳市政府和招商局集团的重点合作项目，是汇聚智能制造、生物医药、新材料、新一代信息技术等高新技术产业的产业基地。红土创新盐田港REIT本次扩募拟购入世纪物流园项目，项目为高标仓，与首发资产临近，均位于深圳市盐田综合保税区内，形成良好协同效应。
扩募是REITs产品的重要特性，是市场建设不可缺少的重要环节。2022年5月交易所明确了新购入基础设施项目的条件、程序、信息披露要求和扩募发售相关安排，强调扩募相关要求与首次发售一致，强化内幕信息管理和利益冲突防范，坚持持有人利益优先，严把项目质量关，压实参与机构主体责任。REITs的扩募机制有利于其通过增发份额收购资产，开展并购重组活动，进一步促进投融资良性循环。产品角度来看，公募REITs扩募的启动充分体现出REITs资产的股性和成长性，在震荡行情中REITs的高分红特性和稳健风险收益也具备较大吸引力。
2023年3月2日，国新办就就业和社会保障工作情况举行发布会，并解答个人养老金制度实施进展情况相关问题。2022年底个人养老金制度在36个先行城市和地区启动实施，实施3个月以来，参加人数已经达到2817万人。会议强调个人养老金制度推进的三大特点：1）政策优惠支持，目前优惠政策主要体现在缴费阶段缴费金额享受个人所得税税前扣除、投资收益不征税、领取时按3%较低税率征税三个环节。目前每年缴费上限是12000元，以后会适时调整缴费上限。2）产品多样选择。监管部门现已批准了137支公募基金、19个商业养老保险、18支理财产品、465个储蓄存款等个人养老金投资产品。参加人可以根据自己的投资偏好自主选择。随着制度实施，投资产品还会进一步丰富。3）服务更加便捷，人社部牵头建设了个人养老金信息管理服务平台，参加人可以直观掌握自己个人养老金的运行情况。
1.7、联博基金获批设立，成为国内第八家外商独资公募
2023年3月3日，证监会核准设立联博基金，该公司由美国资管巨头联博集团旗下联博香港有限公司100%控股。联博集团于1967年成立于美国，1988年于纽交所上市，基金经理的平均行业经验超过20年。截至2022年底，该公司全球资产管理规模为6460亿美元。目前国内八家外商独资公募分别为贝莱德基金、富达基金、路博迈基金、泰达宏利基金、施罗德基金、上投摩根基金、摩根士丹利华鑫基金、联博基金。2021年是外商独资公募公司元年，贝莱德、富达、路博迈陆续获批，今年以来外商独资公募的加速获批标志着国内资本市场和证券基金行业开放取得积极进展，同时外商独资公募公司积极加入中国公募市场，释放国外对中国公募市场秉持积极态度的信号，或可在激励机制、人才培养、公司治理结构等方面启发内地基金公司，也为国内投资者提供更多样化的资管产品选择。
大类资产方面，3月国内权益市场震荡走低，标普500和恒生指数涨幅居前，黄金价格大幅上涨，原油价格下跌。COMEX黄金上涨8.18%、标普500上涨3.51%、恒生指数上涨3.10%、中证全债上涨0.61%、上证综指下跌0.21%、中证500下跌0.28%、沪深300下跌0.46%、深证成指下跌0.49%、创业板指下跌1.22%、原油指数下跌1.75%。
行业方面，3月TMT板块涨幅居前，房地产、钢铁行业表现较弱。传媒、计算机、通信、电子板块行业3月分别上涨22.67%、14.74%、9.18%、5.85%，房地产、钢铁行业表现不佳，分别下跌7.61%、7.44%。
基金市场方面，3月权益基金指数震荡走低，偏股混合型基金下跌1.47%。从3月表现看，混合债券型一级基金、中长期纯债型基金、混合债券型二级基金、偏债混合型基金分别涨跌0.54%、0.52%、0.10%、-0.03%，股票指数型基金、普通股票型基金、偏股混合型基金分别涨跌0.04%、-0.98%、-1.47%。
3月国内市场新成立基金159只，合计发行份额为1418.46亿份，基金新发行市场小幅回暖。3月国内市场新成立基金中债券型基金38只、混合型基金57只、股票型基金40只、FOF基金12只、国际(QDII)基金9只、REITs2只、另类投资基金1只。3月新成立基金发行份额最大的是惠升中债0-3年政策性金融债A、鹏华丰尊，发行份额均为80.0亿份。
4月全市场待发行基金共63只，从类型来看，混合型基金20只、债券型基金17只、股票型基金16只、FOF基金7只、国际(QDII)基金3只。
我们在2022年6月1日发布的报告《构建基金行业主题标签，定位细分赛道优质产品——主动偏股基金评价与研究系列之二》提出构建完整的行业主题和细分赛道标签，为投资者在资产配置、主题投资、产品选择上的多样化需求提供支持，同时构建行业主题基金指数，为投资者提供衡量主题基金风险收益情况的工具。随着市场情况变化，基金在不同的运作期间内往往呈现出不同的行业主题特征，短期呈现的行业主题特征在长期中往往会发生变化，我们通过观察基金在四期中报/年报的持仓信息判断其长期的行业主题标签，将基金的长期行业标签区别定义为行业主题基金、行业轮动基金和行业均衡基金。
长期行业主题基金指数方面，3月TMT主题基金指数逆市走强。3月TMT主题基金指数上涨9.27%，新能源基金指数下跌7.19%。消费、金融地产、医药、周期、国防军工主题基金指数分别下跌1.69%、3.52%、3.63%、3.73%、6.38%。
3月主动权益型基金的净值涨跌幅中位数为-1.6%。其中净值表现最好的五只基金分别是招商体育文化休闲A(001628.OF)、西部利得策略优选A(671010.OF)、东吴嘉禾优势A(580001.OF)、万家人工智能A(006281.OF)、中欧电子信息产业A(004616.OF)，一月净值涨跌幅分别是29.12%、29.05%、19.69%、18.28%、18.0%。
3月股票被动指数型基金的净值涨跌幅中位数为-1.08%。其中净值表现最好的五只基金分别是游戏ETF(159869.SZ)、游戏ETF(516010.SH)、传媒ETF(512980.SH)、工银中证传媒A(164818.OF)、传媒LOF(160629.SZ)，一月净值涨跌幅分别是35.32%、34.68%、25.61%、24.37%、24.33%。
3月纯债型基金的净值涨跌幅中位数为0.48%。其中净值表现最好的五只基金分别是东兴兴瑞一年定开A(007769.OF)、鑫元广利定期开放(005446.OF)、博时富发纯债A(003207.OF)、长信富安纯债半年A(519945.OF)、国金惠盈纯债A(006549.OF)，一月净值涨跌幅分别是1.71%、1.57%、1.55%、1.52%、1.48%。
3月混合债券型基金的净值涨跌幅中位数为0.32%。其中净值表现最好的五只基金分别是华安智联LOF(501073.SH)、泓德致远A(004965.OF)、宝盈祥庆9个月持有A(011736.OF)、新华增怡A(519162.OF)、东方红睿逸(001309.OF)，一月净值涨跌幅分别是4.75%、2.8%、2.74%、2.42%、2.18%。
4.5、QDII基金
3月QDII基金的净值涨跌幅中位数为0.23%。其中净值表现最好的五只基金分别是华夏移动互联人民币(002891.OF)、天弘越南市场A(008763.OF)、诺安全球黄金(320013.OF)、易方达亚洲精选(118001.OF)、易方达全球成长精选A(012920.OF)，一月净值涨跌幅分别是9.12%、7.57%、6.34%、6.3%、6.16%。
3月FOF基金的净值涨跌幅中位数为-0.36%。其中净值表现最好的五只基金分别是优选配置FOF-LOF(160326.SZ)、平安养老2035A(007238.OF)、富国鑫旺均衡养老三年持有A(007662.OF)、平安稳健养老一年A(011557.OF)、民生加银卓越配置6个月(008886.OF)，一月净值涨跌幅分别是2.76%、1.15%、0.75%、0.72%、0.64%。
3月股票多空型基金的净值涨跌幅中位数为-0.1%。其中净值表现最好的五只基金分别是海富通安益对冲A(008831.OF)、富国量化对冲策略三个月持有A(008835.OF)、光大阳光对冲策略6个月持有A(860010.OF)、景顺长城量化对冲策略三个月(008851.OF)、华宝量化对冲A(000753.OF)，一月净值涨跌幅分别是1.16%、0.42%、0.25%、0.18%、-0.1%。
3月商品型基金的净值涨跌幅中位数为6.74%。其中净值表现最好的五只基金分别是国投白银LOF(161226.SZ)、黄金ETF基金(159937.SZ)、黄金基金ETF(518800.SH)、黄金ETF(518880.SH)、黄金ETF(159934.SZ)，一月净值涨跌幅分别是8.07%、6.75%、6.75%、6.75%、6.74%。
我们在2022年7月7日发布的报告《构建公募REITs系列指数，实现更优的资产配置策略——REITs产品研究和投资系列之一》中为投资者提供一种基于指数化投资思想、利用REITs指数进行资产配置的新视角。报告构建完整的REITs系列指数综合反映REITs市场表现，提供衡量不同底层资产、项目类型的细分REITs指数，并且考虑到REITs的高分红特性，均提供价格指数和全收益指数。计算中采用分级靠档的方法以确保计算指数的份额保持相对稳定，当样本成分名单或样本成分的调整市值出现非交易因素的变动时（如新发、扩募等），采用除数修正法保证指数的连续性。
截至2023年3月31日，3月REITs综合指数下跌2.50%，仓储物流REITs指数下跌1.79%。底层资产指数方面，产权类REITs指数下跌1.87%，特许经营权类REITs指数下跌3.08%。细分项目指数方面，生态环保REITs指数下跌4.93%，交通基础设施REITs指数下跌2.95%，园区基础设施REITs指数下跌1.82%，仓储物流REITs指数下跌1.79%。能源基础设施REITs下跌2.19%，保障性租赁住房REITs指数下跌2.16%。
3月股票型ETF收益中位数为-1.16%，资金净流入212.32亿元。港股ETF收益中位数为3.45%，资金净流入156.60亿元。跨境ETF收益中位数为4.56%，资金净流入3.18亿元。商品型ETF收益中位数为6.38%，资金净流入10.98亿元。
宽基ETF方面，3月创业板主题ETF资金净流入明显，合计流入178.83亿元。行业ETF方面，3月新能源主题ETF资金净流入明显，合计流入80.79亿元。
我们在2022年6月12日发布的报告《海外资金持续流入国内资产，6月以来显著加仓沪深300》中筛选海外ETF中跟踪中国股票指数，且规模在5亿美元以上的产品为样本，观察海外ETF资金流入国内资产的情况。
投资国内市场的海外ETF资金在3月净流出，沪深300和海外中国互联网资产均遭减持。3月跟踪海外中国互联网的KraneSharesCSIChinaInternetETF资金净流出3.97亿美元，跟踪沪深300的XtrackersHarvestCSI300ChinaA-SharesETF资金净流出2.42亿美元。
作为国内重要的机构投资者之一，主动偏股基金的股票仓位变化一直是市场热衷于关注和跟踪的话题。但是公募基金对于仓位的披露频率较低，因此投资者往往在公开信息的基础上采用各种定量方法进行相对高频的仓位测算。目前主流方式是以基金每日披露的净值序列为结果，利用带约束条件的多元回归模型，在基准或者构建的其他资产序列组成的自变量中寻找基金仓位的最优估计结果。
市场关于自变量组合序列的选择和构建、回归模型选取、样本加权方式等测算方法的细节讨论已较为充分，我们分别构建各只基金的模拟组合提升仓位估算的准确程度，采用更为主流的行业均衡基金的平均仓位衡量主动偏股基金整体仓位的变动趋势，并且在此基础上进一步测算其在各行业赛道的最新投向偏好。具体计算方式请参阅我们在2022年9月18日发布的报告《国内公募基金费率的发展现状和变化趋势》。
3月主动偏股基金仓位有所降低，较2月下滑2.74pcts，计算机、电力设备、食品饮料行业获资金增配，国防军工板块遭减持。
风险提示：报告数据均来自于历史公开数据整理分析，存在失效的风险；历史业绩不代表未来；基于定量模型测算基金仓位结果，和实际仓位存在差异。
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基金分红后净值会降低么？
基金分红,就是将单位份额基金的帐面净值中的一部分回报给基金份额持有人,因此分红后基金净值一般是要下降的.但在特殊情况下,如除息日基金净值增长额大于基金份额派现额(分红额),基金净值就上升了.基金分红后的净值=分红除息前一交易日净值-单位基金分红额+分红除息日基金净值增长额.
请问基金分红是怎么来分的
投资基金不是靠分红来获取收益的。是要靠基金运作的较好，基金净值上涨时，你就会有收益了。华夏大盘基金2004年成立，几年从未分过红利，但目前基金净值已经在10元以上。所以选择基金，不是看分红多少，是看基金的长期走势、排名、盈利能力、收益率、投资回报率。因为基金就是分红了，也是要除息的，关键是看基金净值上涨的快不快。
开放式基金分红后净值是怎么计算的？
净值又称“帐面价值”。股票价值的一种。通过公司的财务报表计算而得，是股东权益的会计反映，或者说是股票所对应的公司当年自有资金价值。开放式基金申购、赎回价格是以单位基金资产净值（netassetvalue，nav）为基础计算出来的。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值，其计算公式如下：单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数认购举例：一位投资人有100万元用来认购开放式基金，假定认购的费率为1%，基金份额面值为1元，那么认购费用=100万元x1%=1万元净认购金额=100万元-1万元=99万元认购份额=99万元÷1.00元=99万份申购举例：一位投资人有100万元用来申购开放式基金，假定申购的费率为2%，单位基金净值为1.5元，那么净申购金额=100万元÷（1+2%）=980392.15686元申购份额=净申购金额980392.15686÷1.50元=653,594.77份申购费用=100万-净申购金额980392.15686=19607.84314元赎回举例：一位投资人要赎回100万份基金单位，假定赎回的费率为1%，单位基金净值为1.5元，那么赎回价格=1.5元x(1-1%)=1.485元赎回金额=100万x1.485=148.5万元
华宝行业精选基金净值有没有分红
有。 基金分红后净值就会相应下跌。其实分红是实现收益的一种方式，如果分红方式为现金分红，也就相当于将账面资产的一部分转化成为红利，返回到资金账户，相应的分红后账面资产(账面资产＝基金最新净值×基金份额)就减少了。如果分红方式为红利转投资，分红后基金最新净值减少，基金份额增加，也就相当于账面资产没有变动。 基金分红并不是凭空增加价值。分红前投资者申购基金净值较高，但可以享受分红的权益，事实上是将投资的成本马上以分红的形式返回投资者账上罢了。
怎样按基金累计净值分红
基金单位累计净值=基金单位净值+基金历史上累计单位派息金额可能通过累计净值看出该基金的历史分红，跟以后的分红没有关系。
