基金赎回怎么计算净值(基金赎回净值按来自哪天算？基金赎回净值计算方法)

基金赎回净值按来自哪天算？基金赎回净值计算方法

对于基金投资者来说，基金赎回净值的计算是非常重要的部分，一般说来，基金开放赎回日，就都可以进行基金的赎回，那么金赎回净值按哪天算？基金赎回净值计算方法又是什么？今天就和一起看看吧。1、基金赎回净值含义基金赎回时所依据的就是赎回基金时的当天的净值，按照当天的单位净值，来计算赎回金额的。2、基金赎回净值按哪天算一般情况下，交易日申请基金赎回，赎回时间以申请(到帐)时间为准。以15：00作为时间节点，15点以前赎回基金，以当天收盘后基金公司公布的基金净值确认，当天净值一般当晚19：00后就可以查到了。15：00以后赎回基金，以下一个交易日收盘后基金公司公布的基金净值确认。3、基金赎回到账时间1)货币基金和短债基金赎回时一般两个工作日内到账；2)股票型基金和债券型基金赎回到账时间需要五日；3)QDII基金赎回到账时间花费最长，需要十日左右到账。4、基金赎回净值怎么计算赎回总额=赎回份数×赎回当日的基金份额净值举例说明：一个投资者投资股票基金，一段时间后，看到基金净值预期收益达到内心估值水平，决定及时赎回基金，此时基金赎回份数为10000份，当天的单位净值是且为周二的下午一点，属于基金交易日，且在15：00之前，那么基金赎回总净值是：赎回总额即基金赎回总净值=100000*以上是基金赎回净值怎么计算的相关内容，希望对大家有所帮助。温馨提示，理财有风险。

赎回后基金净值怎么计算

这和你赎回时间有关系，一般赎回是T+1日确认的，T就是基金交易日15点以前。假设你周一15点以前赎回，那就是按周一收盘的单位净值来计算的，如果你是周一15点以后赎回的，那就要按周二收盘的单位净值来计算了。

赎回后基金净值怎么计算

这和你赎回时间有关系，一般赎回是T+1日确认的，T就是基金交易日15点以前。假设你周一15点以前赎回，那就是按周一收盘的单位净值来计算的，如果你是周一15点以后赎回的，那就要按周二收盘的单位净值来计算了。

基金卖出的净值怎么算？

相信买过基金的人都知道每天晚上基金的净值会更新，更新的净值就是当天的基金净值。如果你要卖出基金就是按照当天晚上更新的净值计算，不过你必须在当天的15点钱卖出，如果在15点后卖出则只能算第二天的净值计算了。

赎回基金时净值按哪一天的计算？

15:00前赎回的基金，按15:00后收盘净值计算赎回金额，15:00后赎回的基金，按下一交易日申请赎回处理。你赎回基金的净值，是按3月6日下午9:00时后显示的当天净值，2008年3月6日为1.1840计算；所有的基金都是一样按“未知价”计算赎回金额，不是基金公司在计算方法上做文章。

每日基金知识|基金赎回怎么计算?

基金赎回怎么计算?

基金的赎回，就是卖出。上市的封闭式基金，卖出方法同一般股票。开放式基金是以您手上持有基金的全部或一部，申请卖给基金公司，赎回您的价金。赎回所得金额，是卖出基金的单位数，乘以卖出当日净值。

基金赎回场所：基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的电购与赎回。

基金赎回费是指投资者卖出基金份额时，需向基金公司支付的手续费。投资人在卖出基金后，实际得到的金额是赎回总额扣减赎回费用的部分。

其中的计算公式为:

赎回总额=赎回份数x赎回当日的基金份额净值

赎回费用=赎回总额x赎回

费率赎回金额=赎回总额-赎回费用

基金申购计算：

假定用1万元申购某只基金，申购费率1.5%，当日净值是1.2000

净申购金额=申购金额÷(1+申购率)=10000.00÷(1+1.5%)≈9852.22(元)

申购费用=申购金额-净电购金额=10000.00-9852.22=147.78(元)

申购份额=净申购金额÷T日基金份额净=9852.22÷1.2000≈8210.18(份)

基金赎回计算：

假定一个月后赎回该基金，赎回费率是0.5%，当日净值是1.4000

赎回总额=赎回份额xT日基金份额净值=8210.18x1.4000≈11494.25(元)赎回费用=赎回总额x赎回费率=11494.25x0.5%~57.47(元)

赎回净额=赎回总额-赎回费用=11494.25-57.47=11436.78(元)

净利润=11436.78-10000.00=1436.78(元)

基金赎回的方式有哪些?

1、全额赎回：当基金管理人认为有能力兑付投资者的赎回申请时，按正常赎回程序执行。

2、部分赎回：基金管理人将以不低于单位总份额10%的份额按比例分配投资者的申请赎回数;投资者未能赎回部分，投资者在提交赎回申请时应做出延期赎回或取消赎回的明示。注册登记中心默认的方式为投资者取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止。

END

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基金赎回计算公式和算法，基金赎回多久可以到账

炒基金的人应该都知道，我们买入基金之后，通常需要在合适的时间手动选择赎回基金才能够拿到投资本金和收益，但是每只基金赎回都有自己的规则，我们来看看基金赎回计算公式和算法：

　　一、基金赎回手续费

　　公式：基金赎回手续费=基金单位净值*基金份额*赎回费率

　　公募基金的赎回手续费通常是按照基金持有天数分档计算的，大部分的基金产品都是以7天为一档，持有时间不足7天赎回费收取1.5%，持有时间在7天以上的，就要根据基金产品自己的规定，不同的基金产品规定也不同，例如招商双债增强债券C，持有时间等于7天或者在7天以上90天以下的，基金赎回费收取0.1%，持有时间等于90天或者在90天以上的不收取赎回费。

　　二、基金赎回金额

　　公式：基金赎回金额=基金单位净值*基金份额-赎回手续费

　　基金赎回单位净值就是按照提交赎回申请的T日净值计算的，也就是T日提交赎回申请，就按照T日基金单位净值进行计算。（注：提交时间在交易日下午三点之前）

　　关于基金赎回计算，我们也可以通过一个案例来看：

　　假如一个投资者在11月22日下午三点之前申购了某个基金产品1000份，在11月26日下午三点之前提交了赎回申请，而赎回当天的基金单位净值是1.5，则：

　　基金持有时间就是11月25日和11月26日两天；

　　基金赎回手续费=基金单位净值*基金份额*赎回费率=1.5*1000*1.5%=22.5元；

　　基金赎回金额=基金单位净值*基金份额-赎回手续费=1.5*1000-22.5=1477.5元。

　　基金赎回多久可以到账

　　不同的基金产品赎回到账时间也是不一样的，一般货币基金赎回到账时间是T+1工作日；股票型基金赎回到账时间是T+3工作日；债券型基金赎回到账时间是T+3工作日；QDII基金赎回到账时间是T+10工作日。

　　基金赎回需要一定才能到账主要是因为它需要经过以下步骤：

　　一、投资者需要提出赎回申请，如果在某一个工作日提出申请，销售机构在收市之后将会把申请提交给基金管理公司；

　　二、基金管理公司需要计算基金份额净值：基金管理公司在收市之后计算出这天的股票和其他资产市值，再根据当天基金的保有份额和基金托管行进行核对，之后再计算出基金的份额净值，也就是申请赎回的投资者每一份基金的赎回价格；

　　三、资金划转，这一步也要分三个步骤：

　　1.在T+3日，托管行需要将赎回资金划给基金公司清算账户；

　　2.基金公司在收到赎回资金之后，需要将资金划给销售机构的总清算账户；

　　3.销售机构收到总赎回款之后，再次对资金进行清算，根据基金产品规则的具体规定，在T+3日、T+4日或者T+5日将资金滑倒投资者的个人账户中，这个时间主要就是看销售机构的资金清算时间。

　　一般来说资金赎回款一般都是T+3日划给销售机构的总清算账户的，主要就是为了减小变现对留存客户的影响，由于各个销售机构不同的清算规定，赎回款可能会在不同的时间划到投资者的个人账户中，通常就是在四到五个工作日。

　　所以我们根据基金赎回计算出金额之后不要着急，请耐心等待，从提出赎回申请到赎回资金到自己的账户中需要经过一系列的步骤，时间长一些也是正常的。

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基金赎回的时候净值一般是怎么算的？

开放式基金在交易日3点前的申赎按当天晚上公布的净值确定价格。

基金认购、申购和赎回的计算，原来这么简单！

嗨，火鸡！

好久没切磋啦

今天约起来啊

今日切磋要点：

基金认购、申购和赎回的相关计算

上题之前，我得先问问你，你知道认购、申购和赎回它们的含义吗？尤其是认购和申购，很多火鸡可是分不清的。

认购：在基金募集期内购买基金份额的行为。

申购：基金合同生效后申请购买基金份额的行为。

赎回：基金份额持有人要求基金管理人购回所持有的开放式基金份额的行为。

认购与申购的区别：

1.认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额会享受一定的费率优惠。

2.认购按1元进行认购，申购按未知价确认。

3.认购份额要在基金合同生效时确认，有封闭期；申购份额在T+2日之内确认，确认后的下一工作日可赎回。

计算公式

实战训练

1.某投资人投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则以下计算正确的是（）。 A.认购费用为120元 B.净认购金额为9 884.42元 C.认购费用为118.58元 D.认购份额为9 881.42份

2.某投资者通过场外（某银行）投资1万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.025，则其可得到的申购份额为（）份。

A.9852.22

B.9611.92

C.9621.22

D.9826.92

3.某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年，对应的赎回费率为0.4%，赎回当日基金单位净值为1.025元，则其可得净赎回金额为（）元。

A.10198.75

B.10250

C.10982.32

D.10209

详解：

第1题：

（1）净认购金额=认购金额/（1+认购费率）=10000/（1+1.2%）=9881.42（元）

（2）认购费用=认购金额-净认购金额=10000-9881.42=118.58（元）

（3）认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值=（9881.42+3）/1=9884.42（份）

所以本题正确的选项是C。

第2题：

（1）净申购金额=申购金额/（1+申购费率）=10000/（1+1.5%）=9852.22（元）

（2）申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=9852.22/1.025=9611.92（份）

所以本题选B。

第3题：

（1）赎回总额=赎回数量*赎回日基金份额净值=10000*1.025=10250（元）

（2）赎回费用=赎回总额*赎回费率=10250*0.4%=41（元）

（3）净赎回金额=10250-41=10209（元）

所以本题选D。

计算题你还有不会的吗

留言告诉大君吧

封闭基金到期赎回时按净值计算收益，那如果到时候净值小于买入价是不是就亏损了？

封闭式基金交易,不能赎回,只能在二级市场按撮合价交易.要知道,撮合价因为有折价或溢价率,一般与净值有出入.如果净值小于买入价,那多半是亏损了.要看折价或溢价率如何才能最后定.