2023天天基金净值查询
2023天天基金净值查询
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天天基金的净值都什么时候更新？天天基金的净？
周一到周四是晚上8点后周五的净值一般在下周一上午全部更新完毕
基金实时净值怎么看？
1. 基金实时净值可以通过多种途径进行查看，包括基金公司官网、第三方理财平台、证券交易所等。2. 基金实时净值是指基金单位净值在某一时刻的数值，它受到市场行情和基金投资组合变化的影响，会随时发生变化。因此，投资者需要及时关注基金实时净值，以便做出正确的投资决策。3. 在查看基金实时净值时，投资者还需要关注基金的历史表现、风险收益比、管理费用等因素，以全面了解基金的投资价值。同时，投资者也需要根据自身的风险承受能力和投资目标，选择适合自己的基金产品。
国内银行排名最新排名2021
进入2022年，已有中银理财、交银理财、兴银理财、信银理财等近10家银行理财公司对部分产品实行费率优惠，涉及固定管理费、销售服务费、托管费等。业内人士表示，当前银行理财公司的规模排名压力有所提升，下调费率可增加产品在销售渠道中的竞争力，提高公司管理资产规模。大幅下调固定费率2月23日，信银理财发布公告称，决定对信银理财全盈象固收稳健年开8号理财产品固定管理费、销售服务费、托管费给予阶段性优惠，2022年3月3日至2023年3月31日期间，固定管理费率和销售服务费率均由0.30%/年下调至0.05%/年，托管费率由0.05%/年下调至0.03%/年。交银理财、南银理财近期也对多只理财产品进行费率优惠。以交银理财稳享灵动慧利1年封闭式1号理财产品为例，2022年2月9日至2023年3月7日期间，固定管理费率由0.20%/年下调为0.05%/年。2022年2月7日至6月30日期间，南银理财珠联璧合致远平衡ESG主题（最低持有364天）产品固定管理费率由0.8%/年降至0.4%/年。部分产品更是出现零费率。2月21日，中银理财发布公告称，公司将于2月22日起对中银理财-稳富（14天持有期）产品固定管理费率进行优惠，2月22日至3月31日产品固定管理费率由0.10%/年下调至0.00%/年，2022年4月1日起产品固定管理费率由0.10%/年下调至0.05%/年。不过，也有公司对产品固定管理费率进行了上调。2月17日，华夏理财发布公告称，华夏理财龙盈混合G款70号一年定开偏债理财产品拟自2022年3月2日起将固定管理费率由0.20%/年调整为0.30%/年。浮动费率有所提升与固定管理费率、销售服务费率下调有所不同的是，多只产品的超额管理费率却在近期获上调，这种情况较为少见。2月18日，农银理财发布公告称，自2022年4月6日开始的封闭期起（含当日），将“农银进取·半年开放”固收增强第4期人民币理财产品业绩比较基准由3.55%调整为3.75%。4月6日（含）开始，产品管理人超额业绩分成由0%/年上调至40%/年。2月23日，华夏理财发布公告称，华夏理财龙盈固定收益类一年定期开放式净值型理财产品（007号）的超额管理费率拟由30%调整为50%。超额管理费率是浮动费率的一种，指的是当产品的业绩超越预先设定的业绩比较基准时，按照超过计提基准部分的一定比例收取业绩报酬，是一种有效将管理人与投资者利益绑定的模式。有业内人士分析，银行理财产品的销售成本和托管成本并不高，超额管理费是银行理财业务的重要收入来源。规模排名存压力至于部分产品为何上调超额管理费率，有业内人士表示，这可能是当前市场情况下，理财产品的盈利难度有所提升，通过上调超额管理费率，可使得管理费收入保持稳定。此外，超额管理费率作为银行理财公司资产管理能力的表现，在当前市场状况下进行上调也具有一定合理性。对于银行理财公司产品固定费率的下调，资深金融监管政策专家周毅钦表示，可能有以下两方面原因：一是随着银行理财公司整体规模上升，经营业绩压力有所释放，费率不再是刚性要求，目前各家银行理财公司特别是头部公司的规模排名压力较大，通过降低费率可吸引一些新客户；二是近期市场资金面有所松动，理财产品收益率下行，部分理财产品由于涉足权益市场，净值下跌较多，理财公司此举也是通过让利来安抚客户。有业内人士认为，这主要是为了提升产品在销售渠道中的竞争力，提高资产管理规模。一方面是为了应对同行业的挤压，另一方面则是应对基金行业的竞争。据了解，近期已有多家基金公司对产品费率进行下调，部分公司甚至推出免收亏损基金管理费的措施。有业内人士对中国证券报记者透露，当前各家银行理财公司面临一定的规模增长和排名压力，预计2022年将成为银行理财公司“跑马圈地”增设渠道的一年。记者也注意到，2021年7月以来，多家银行理财公司与其他银行建立代销合作关系，部分公司还开通了直销渠道。就整个银行理财行业而言，规模或稳中有升。光大证券王一峰团队预测，综合来看，2022年理财新增规模与前一年相比有望大体持平，年末存续规模或超30万亿元。(王方圆)来源:中国证券报·中证网","force_purephv":"0","gnid":"9b052543c96b98a92","img_data":[{"flag":2,"img":[]}],"original":"0","pat":"art_src_1,fts0,sts0","powerby":"pika","pub_time":1645756501000,"pure":"","rawurl":"http://zm.news.so.com/bc58217d970b516bcb6df7fb63608c0a","redirect":0,"rptid":"89b3cf987639039b","src":"光明网社会","tag":[{"clk":"keconomy_1:理财产品","k":"理财产品","u":""},{"clk":"keconomy_1:中国证券报","k":"中国证券报","u":""}],"title":"规模排名压力大银行理财公司下调费率突围中国排名前二十的银行名字-：太多啦.出名的像巴克莱,t**,桑坦德这几个.还有苏格兰的银行.最新银行排行榜(前20)：2010世界银行综合排名(前20名):1HSBC汇丰银行2BankofAmerica美国银行3Santander西班牙国际银行4WellsFargo富国银行5Citi花旗6BNPParibas法国巴黎银行7GoldmanSachs高盛8Chase美国大通曼哈顿银行9Bradesco土...中国哪个银行实力最强：应该说在四大国有商业银行中,目前综合实力最强的是中行中国最大的银行-风险最低,业务最广,：工商银行中国全部银行排名列举出来-：银行总资产(百万元)1中国工商银行15,476,8682中国建设银行12,281,8343中国银行11,830,0664中国农业银行11,677,5775交通银行4,611,1776招商银行2,794,9717中国中信银行2,765,8818上海浦东发展银行2,684,6949兴业银...中国各商业银行的排名-：1、全国性商业银行排名:1中国工商银行2中信银行3招商银行4交通银行5中国建设银行6中国银行7恒丰银行8中国农业银行9兴业银行10广发银行地方性法人商业银行(资产规模大于1500亿元)排名:1北京银行2江苏银行3重庆银行4长沙银行5...中国国内银行有哪些及银行排行版!：中国银行业10强1中国建设银行2中国银行3中国工商银行4中国农业银行5交通银行6招商银行7中信银行8民生银行9浦发银行10兴业银行国有独资商业银行排名是建行、中行、工商、农行.市场影响力第一是工商银行、第二是中国...中国各商业银行的排名：1中国工商银行2中国建设银行3中国银行4中国农业银行5交通银行6招商银行7光大银行8中信实业银行9上海银行10上海浦东发展银行11兴业银行12民生银行13北京市商业银行14广东发展银行15深圳发展银行16华夏银行17天津市商业银行18深圳市商业银行19南京市商业银行20恒丰银行国内银行排名-：中国银行的2009年最新排名前十甲第一名中国工商银行第二名中国建设银行第三名中国银行第四名中国农业银行第五名国家开发银行第六名交通银行第七名招商银行第八名东亚银行第九名南洋商业银行第十名永隆银行
为什么12月理财还在跌
国债收益率上升，债券价格会下跌，债基类理财产品会下跌。那什么情况下国债收益率会上升呢？一是货币政策是不是还有继续宽松的操作，货币宽松相当于提升了资金的供应量，如果货币政策进一步宽松，那么利率才有望下降。二是资金需求会不会下滑，如果资金需求下滑，那么利率才同样有望下滑，资金的需求下滑相当于减少了资金的需求量。总之就好比是物以稀为贵，资金供应量不变或资金量供应减少，但市场对资金的需求增大，那么结果就会导致债券利率上升。反之亦然。2、可是实际情况却让人感到费解！货币政策方面：·央行12月5日降准0.25个百分点，释放长期资金约5000亿元。（11月25日新闻）打开网易新闻查看精彩图片十年期国债收益率走势图从上图可以看出，11月25号消息的货币宽松并没有止住国债收益率的上升！既然央行已经救市并执行了货币宽松，为什么债基还会继续下跌？单从理论上来说，降准属于货币凳春消政策宽松的表现，提升了市场资金供应量，国债利率应该下滑，债基应该走强才对，但为什么债基的净值仍然在下跌呢？原因我猜测只能是：市场资金还是不足，整体供应量不足以应对需求量的增加。比如有人预期未来经济会转好，手头资金又不足，所以只能继续抛掉手上的国债换成现金进入股市等领域投资，详见我的另外一篇文章。加上很多买理财的都是老百姓，普通人根本无法接受理财亏损，所以发生大面积的挤兑，纷纷把理财赎回，换成了定期存款，而银行理财产品被抛售使得银行理财经理不得不继续抛售债基去兑现（一般债基类理财产品主要构成就是国债），债券价格受抛售影响而下跌，从而产生了恶性循环。·中国人民银行发布2022年11月金融统计数据报告。11月末，人民币存款余额257.78万亿元，同比增长11.6%，增速分别比上月末和上年同期高0.8个和3个百分点。11月份人民币存款增加2.95万亿元，同比多森散增1.81万亿元。其中，住户存款增加2.25万亿元。（12月12日新闻）3、新的拐点是否会稳住理财的下跌趋势？！我们来看最新的货币政策方面：·央行12月15日全面降准0.5个百分点，释放长期资金约1.2万亿元。（12月6日新闻）打开网易新闻查看精彩图片十年期国债收益率走势图从上图可以看出，12月6日消息的货币宽松政策还是有效果的，短暂稳住了国债收益率的上涨，甚至还有回落。但为什么12月7号开始国债收益率又继续开始走高了呢，利好这么快就消化完了吗！我猜测的原因可能是：市场资金还是有些不足或新的资金融资需求量进一步增大。12月7日***发布了比较重磅的“国十条”疫情防控政策，而这样的政策也是利好经济市场的（股票市场），加上老百姓理财的持续兑现赎回，以及股市可能的回暖迹象，所以导致市场资金还是有些不足或新的资金融资需求量进一步增大（也行两者都有）。虽然从十年期国债收益率走势图上看，国债收益率这几天有也走平的迹象，但未来的风险还是有的。经济越好的时候，很多钱都会流向股市等赚钱更快的地方，而债基的收益就会下跌，2022年12月-2023年3月，随着疫情防控的优化推进，经济会有一个枣知震荡过渡期，明年3月份以后大家普遍对经济走势是看好的，这个肯定是更加利好股市。要想理财产品收益很快企稳，除非有进一步的经济宽松政策出来或资金的融资需求发生变化。如果你不能接受目前理财产品的短期收益波动，能赎回的先赎回也是一种选择，等国债收益率企稳后再考虑重新分批买入理财产品（2021年末买基金的人伤透了心、2022年末买理财的人伤透了心，普通老百姓理财越来越难了）！如果你还能接受更高风险的理财，并且还有可用于投资的现金，那么现在开始持续去关注下指数基金（比如沪深300、中证500等）或股票市场也是一个新的选择。
主动权益类基金连续六年排名同类前50%，只有这五位基金经理做到了
偏股主动权益类基金连续六年排名在同类前50%，且基金经理上任时间在2017年1月1日之前的，多份额仅保留一类，全市场满足要求的只有五只基金，涉及五位基金经理，分别是杜洋、徐荔蓉、袁曦、吴国清、陈俊华。
数据来源：东财Choice，数据截至2023年03月31日
五只基金按照2022年刚公布的年报披露的第一重仓行业投资市值占基金净值比由高到低排序如下，吴国清重仓押注在有色金属，袁曦侧重投资电力设备，杜洋在银行布**比较多，只有徐荔蓉的持仓行业相对比较均衡，第一重仓仅11.94%，且徐荔蓉机构占比53.3%，相对更受到机构的认可。
数据来源：东财Choice，数据截至2023年03月31日
1、吴国清的前海开源沪港深核心资源混合A这只基金是偏行业主题基金，第一重仓行业是有色金属，占比84.27%。查询了2022年年报，可惜的是吴国清并不持有该基金。
数据来源：东财Choice，数据截至2022年12月31日
资料来源：前海开源沪港深核心资源混合A2022年基金年报
吴国清在年报中说，“本基金主要配置黄金和稀土板块，取得了较好的效果。后续操作中，我们仍将精选具备长期增长潜力、拥有核心竞争力、估值与成长相匹配的优质个股，努力为投资者创造可持续的投资回报。 ”
2、袁曦的银河蓝筹混合目前第一重仓行业是电力设备，且占比较高，达到了50.41%。持股风格是大盘成长型。查询了2022年年报，可惜的是袁曦并不持有该基金。
数据来源：东财Choice，数据截至2022年12月31日
资料来源：银河蓝筹混合A2022年基金年报
袁曦在年报中说，“实际操作过程中，基于对市场的判断，本基金始终将仓位保持在较高的水平上。持仓结构上，基本维持了之前的配置结构，仍然是以业绩增长与估值匹配的成长股为主。行业配置上，根据产业趋势、行业景气度和估值水平的变化，维持了电力设备的配置，增加了医*的配置比例，降低了有色的配置比例。”
3、交银陈俊华女士在管的交银环球精选混合(QDII)（519696）是唯一连续六年同类排名前50%，且基金经理未更换的QDII偏股混合型基金，可惜的是目前规模不大，仅7200万元。
2022年年报显示，目前的前十大重仓股分别是周大福、比亚迪股份、*明生物、青岛啤酒股份、中国海外发展、腾讯控股、中国重汽、谷歌-A、微软、时代电气，八只港股，两只美股。
数据来源：天天基金，数据截至2022年12月31日
该基金有三位基金经理，陈俊华、周中上任于2015年，陈舒薇上任于2020年。其长期走势还是比较不错的，即使与偏股混合型基金指数（930950）比较也丝毫不逊色。
数据来源：东财Choice，数据截至2023年03月31日
数据来源：东财Choice，数据截至2023年03月31日
可惜的是，查询2022年基金年报，基金经理本人（这三位）都不持有该基金。
资料来源：交银环球精选混合(QDII)2022年基金年报
陈俊华三位基金经理在2022年年报中说，对经济的修复和市场的中期趋势持乐观预期，尤其是全球估值洼地的港股。长期关注健康/品质消费、科技互联、低碳环保、国企改革、高股息率等机会和方向。
资料来源：交银环球精选混合(QDII)2022年基金年报
4、我整理了一下徐荔蓉2017年以来每年的中报和年报披露的第一重仓以及占净值比情况统计如下，2020年中报时最大，但也仅只有18.68%，12期平均占比只有15.31%，最新一期是11.94%——徐荔蓉的持仓行业相对很均衡和分散，能通过分散布**每年都排在同类前50%，还是比较厉害的。
国富潜力组合混合A最新一期的持股风格是大盘成长型。查询了2022年年报，徐荔蓉持有该基金份额为50-100万份，2023年3月31日单位净值为1.1910，如果持有至今份额未变，则意味着徐荔蓉持有该基金59.55万元至119.10万元之间，不算太多。
数据来源：东财Choice，数据截至2022年12月31日
资料来源：国富潜力组合混合A2022年基金年报
2017年1月1日至今跑赢了沪深300ETF、中证500ETF，也跑赢了中证偏股混合型基金指数（930950），还是比较不错的，徐荔蓉基金经理年限已经高达19.52年，2003年就开始管理基金了。
数据来源：东财Choice，数据截至2023年03月31日
徐荔蓉在2022年的年报中说，“我们一直对未来三到五年的股票市场充满信心，主要的原因是我们能够持续地发现具备良好成长性的优质公司，中国居民的资产配置和全球资金的持续流入趋势为股票市场提供了充足的长期流动性。投资者可能更需要的是对中国市场长期增长的信心和足够的耐心，而2018年和2022年都告诉我们在市场大幅波动和复杂的社会经济环境下这样坚持的难度和挑战。”
资料来源：国富潜力组合混合A2022年基金年报
…………
杜洋因为大家太熟悉了，我就不展示了。行业均衡型的基金一般适合作为底仓，徐荔蓉管理的国富潜力组合混合A还是值得关注一下的，在行业配置相对比较均衡的情况下，徐荔蓉过去六年每年都排在同类前50%，全市场仅他一人而已。
本文不是广告，就是正常的基金梳理笔记，仅代表个人观点。我的文章基本是基金梳理笔记，信息量还是比较大的，所有内容均是个人研究，整理成文便于查询复习，请大家更关注客观数据吧。最新一期整理的文章目录可以点击：《目录》；需要低佣金证券账户的朋友可以点击：《入市福利》。
免责声明：我不对读者推荐基金，我只客观展示一些基金数据，数据是中性的，如果您因为我的文章而买入基金，决定都是您自己的，挣钱了是您的实力，亏钱了也别怪我。当然，我打心底希望您能挣钱。收益率数据仅供参考，过往业绩和走势风格不预示未来表现，不构成投资建议。投资者据此操作，风险自担。市场有风险，定投有风险，投资需谨慎。
扒扒2023年前五月基金成绩单：主动型基金输了！
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出品 |Meta财经
文 |严锋
编辑|金鑫
伴随着对国内经济复苏的展望，2023年的资本市场也被寄予厚望。
从开年表现来看相当不俗。一季度，沪指在3000点附近一路震荡波动攀至3310.49点，并在3月最后一个交易日收盘于3272.86点，整体涨幅达到5.94%。二季度，在中特估、人工智能等板块的推动下继续拉升，最高攀升至3418.95点。
然而，进入5月后的A股迎来了一波回调，至5月31日，沪指落脚3200点。虽然与近期高点相比跌去了6.4%，但和年初相比涨幅仍然达到3.73%。
根据WIND数据整理（截至2023年5月31日）
可惜的是，主动权益基金的整体收益没能守住正增长，没跑赢上证指数。
主动权益基金：输给沪指和被动型基金
今年Q1，随着大盘的整体上行，主动权益基金整体获得了3%左右的正收益，虽然比不上沪指5.94%的涨幅，但至少是挣的。好景不长，至5月上旬风向急转直下，收益由正转负，整体出现了1.59%的亏损。
与主流指数截至5月最后一个交易日的波动相比，主动权益基金-1.59%的表现明显输给上证指数、中证500，但跑赢了创业板指、深证成指和沪深300。
另一个值得关注的是，纳入统计的被动型产品整体获得0.51%的正收益，这在近两三年中都是比较少见的，究其原因主要是此前主动权益基金在今年被热捧的人工智能、TMT等领域布*较少，而被动型产品对于指数的跟踪误差率更小，在当前阶段体现出了优势。
但主动权益基金也不是满盘皆输，除去2023年成立的新基金之外，纳入统计的6149只基金（各份额合并计算）中有2496只基金为正收益，占比为40.59%。
这其中涌现出一批高收益的佼佼者，根据WIND数据，共有319只主动权益基金业绩超过10%，38只主动权益基金业绩超过30%，9只产品超过50%回报，冠军则收获超过60%的回报。
根据WIND数据整理（截至5月31日）
这只“冠基”名为银华体育文化基金，管理人为唐能，该只基金以68.92%的收益率领跑全部的主动权益基金，其主要重仓今年身在风口浪尖的游戏、传媒领域。一季度，其重仓吉比特、三七互娱、昆仑万维、恺英网络、三六零等，其中昆仑万维、三六零、神州泰岳等今年以来涨幅都超100%。
（图片来自天天基金网）
剩下近六成的权益基金收益则为负。
WIND数据显示，前5月业绩垫底的是“国融融银A”，一只灵活配置基金，今年以来收益为-25.78%，和“冠基”银华体育文化正负差达94.7%，主要原因在于截至一季度末该基金重仓新能源、储能领域，而新能源赛道是众所周知的今年运势不好，导致净值受损。该情形在前5月净值跌幅大于15%的基金中不鲜见，布*新能源、光伏等领域的不在少数。
基金经理动荡：年内超百位离任
根据基金公司公告统计，今年以来已有百余位基金经理离任，近一年来离任的基金经理则超过300位。
仅5月以来，便有至少两位管理基金规模超百亿的明星基金经理“清仓式”离任。
5月8日招商基金接连发布9则公告称，基金经理王垠因个人原因，卸任招商瑞文混合A、招商瑞信稳健配置混合A、招商瑞庆混合A等在管的9只“瑞系”公募产品的基金经理职务，至此，他在招商基金已无在管产品。
(图片来自招商基金官方网站)
据了解，王垠以管理“固收+”产品为主，管理规模最高时超过600亿元人民币，截至2023年一季度末的规模也超过300亿元。
业内声音多认为，批量卸任大概率是离职前兆。结合近两年来的“公奔私”热潮，不排除其转型前往私募基金工作的可能。目前来看，中国证券投资基金业协会网站查询发现，王垠的基金从业资格状态仍显示为“正常”，但在招商基金“基金经理”一栏已查询不到他的信息。
王垠掌舵的22只产品（份额分开计算）中有10只基金任职以来最大回报率超过10%，且超九成产品实现正收益率，其代表作招商瑞文混合A/C、招商瑞庆混合A/C自其任职以来回报率均超20%。
据悉，王垠离任后，招商基金采取新老搭配模式，其“老搭档”余芽芳留任相关产品，并搭配一位新人共同管理。
5月18日，万家基金发布6则基金经理变更公告，尹诚庸离任万家民瑞祥明、万家惠享、万家年年恒荣等6只基金。同样，该基金经理已无任何在管产品，且并无转任公司其他岗位的说明。
Wind数据显示，尹诚庸的管理规模为122.34亿元人民币，年化回报为4.12%，属于比较稳的类型，其在职时管理的6只产品中只有万家民瑞祥明6个月持有期混合A任职回报为亏损状态——两年内亏损了0.34%。其他5只正收益产品中，万家瑞尧灵活配置混合A收益最高，虽然规模仅有0.8亿元，但是尹诚庸的4年任职期间产品回报却有26.77%，年化回报为6.07%。
从整个市场看，基金经理离任已较为常见，过去12个月，嘉实基金离任基金经理数量最多，有9位，其次是广发基金、博时基金、鹏华基金、融通基金、广发资管、华夏基金，离任数量均为6位。今年初，鹏华基金知名基金经理王宗合陆续卸任在管公募产品管理职务，到4月底全部卸任完毕。
有意思的是，公募基金经理离职人数在逐年激增，但离职率却在下降。数据显示，2022年的公募基金经理离职率是近十年以来最低的，这是因为基金公司的增聘人数远多于离任人数。据Wind数据，在过去12个月，公募机构一共新聘任了750余位基金经理，其中，华夏基金、嘉实基金新聘任人数均超过30，博时基金、汇添富基金等14家机构分别聘任了10—20人。
对于增聘基金经理，基金公司表示有“以旧带新”培养新生力量、为基金经理“减负”、为业绩不好的基金“搬救兵”等等。
面对公募行业人员的频繁变动，有业内人士认为，离职人数看起来较多，正从一个侧面反映了行业近年来的快速发展。
一是“公奔私”，待遇更为优厚、投资自由度更大的私募基金公司有着明显吸引力。近两年，已有多位知名基金经理转投私募行业。但如今，越来越多私募人才也在回归公募行业，一定程度上形成了基金行业公募-私募间的双向流动。
从基金经理人数来看，2019年初，公募基金的基金经理人数在1880人左右，而如今这一数据已增至至少3300人，相比2019年的数据增长了75%以上。这就说明，尽管公募基金经理变动频繁，但从变更方向上看，任职数量远多于离任数量。
基金经理任职数量与公募基金的行业发展几乎是正相关的。Wind数据显示，2017年，国内公募基金规模首次突破10万亿元，再到2020年，公募基金规模达到20万亿元，2022年，公募基金规模超过26万亿元。公募基金数量也从2019年初的5153只上升到如今超过万只。
然而，今年以来的公募基金表现难称好看。4201家主动权益基金中1687家是正收益，2508家是负收益，个别是零收益。55只过百亿的主动权益基金，年内只有15只是正收益，其余40只是负收益，占比分别是27%、73%，七成达到了亏损。
加之频繁的人士变动，基民最关心的无非是继续投还是不投。
抛开基金行业整体表现，就个别基金经理离职后对公募基金的影响而言，虽则优秀的基金经理的确与优秀的公司平台相互成就，但对于积淀深厚的优质平台而言，个别基金经理的离任并不会对公司经营产生实质性影响，对团队价值投资体系的完善与发展影响更加有限。
例如，不少基金公司在投研体系建设方面更加注重通过平台化、团队化来提高整体投资管理能力，增强组合管理的专业性、稳定性和持续性。通过将风格相近或不同策略的投资人员组成不同类型的投资团队，依托投研大平台，在遵守统一风控标准的前提下进行特色化、专业化发展，如此来尽量抵消个别人员变动对产品整体发展带来的负面影响。
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【易错易漏点】
(1)交由组织集中保管的、遗失但未挂失宣布作废的普通护照，也同样需要填报。
(2)特别要注意，首次填报时不仅要填写填报时的有效普通护照情况，还要填写上一年1月1日以来截至填报日失效的普通护照情况。
(3)应当填报的失效普通护照，需要在备注栏中注明“已过有效期”“挂失宣布作废”“换发剪角作废”等原因。
【注意事项】
7.本人因私出国的情况
【注意事项】
(1)应填写上一年1月1日以来截至填报日的因私出国情况，而不是从填报日期向前倒推1年的时间。
(2) 所到国家(地区)应填报本人出入国(境)期间到过的所有国家(地区)，包含过境签、邮轮临时经停、使用出入境通行证等出入边境口岸的国家和地区等。
(3)起止日期应以出境或入境的时间为准，而不是实际登机或飞机起飞时间。在填报过程中，以护照上的边检验讫信息为准。
(4)因私出国，出行前已报组织审批的，也同样需要报告。
8.本人持有往来港澳通行证、因私持有大陆居民往来台湾通行证的情况
【易错易漏点】
(1)交由组织集中保管的、遗失但未挂失宣布作废的证件，也同样需要填报。
(2)要填写上一年1月1日以来截至填报日失效的证件情况。
(3)应当填报的失效证件，需要在备注栏中注明“已过有效期”、“挂失宣布作废”、“换发剪角作废”等原因。
(4)大陆居民往来台湾通行证分为因私持有和因公持有，由单位因公办理集中保管且个人未曾因私使用过的可认为是因公持有，由个人办理或个人因私使用过的均认为是因私持有。建议不论因私或因公持有，一律填报，以防漏报。
9.本人因私往来港澳、台湾的情况
【易错易漏点】
(1)首次填报的，应填写上一年1月1日以来截至填报日的因私往来港澳、台湾情况，而不是从填报日期向前倒推1年的时间。
(2)起止日期应以出境或入境的时间为准，而不是实际登机或飞机起飞时间。在填报过程中，以护照上的边检验讫信息为准。
(3)过境、邮轮临时经停等情况，应当报告。
(4)因私出境，出行前已报组织审批的，也同样需要报告。
10.配偶、子女及其配偶从业情况
【易错易漏点】
11.配偶、子女及其配偶移居国(境)外的情况
【易错易漏点】
(1)配偶、子女及其配偶原本是外国公民或者港澳、台湾居民的属于“移居国(境)外”情形。
(2)配偶、子女自愿放弃外国国籍、永久居留资格、长期居留许可，但按照国(境)外法律规定，实际上未能放弃的(如香港永久居留权)，仍需要填报并作说明。
(3)配偶、子女普通护照上贴有外国“永久居留”“长期居留签证”的(如新西兰)，属于取得永久居留资格、长期居留许可情形，需要填报。
12.配偶、子女及其配偶虽未移居国(境)外，但连续在国(境)外工作、学习、生活一年以上的情况
【易错易漏点】
(1)在国(境)外工作、学习、生活期间，因探亲、旅行、出差、假期等短期回国(入境)的，仍视为连续在国(境)外工作、学习、生活。
(2)配偶、子女及其配偶从业情况选择在国(境)外的，如果在国(境)外工作生活已满一年，需要同时在该事项中填报连续在国(境)外工作、生活一年以上情况。
13.配偶、子女及其配偶被监察机关留置或者被司法机关追究刑事责任的情况
【注意事项】
配偶、子女及其配偶曾被追究过刑事责任的，虽已处理完毕，仍需要填报。
14.本人、配偶、共同生活的子女为所有权人或者共有权人的房产情况
【易错易漏点】
(1)只要登记在本人、配偶、共同生活的子女名下的房产，不管是否实际出资、实际居住，均需要填报（含以委托代持、隐名投资等形式购置的实际控制、实际拥有的房产）。
(2)与他人共有的房产，应填写整套房产的建筑面积，不能按所占份额折算后的面积填报。
(3)属于配偶婚前财产的房产也需要填报。
(4)所有填写的面积都是“建筑面积”，而非“套内面积”或“使用面积”。
(5)在购买房屋过程中，尚未取得不动产权证、房屋所有权证但已签订房屋买卖合同或网签备案的，需要填写；在出售、赠与、腾退过程中，尚未完全办结产权变更手续的房产，也需要填写。
15.本人、配偶、共同生活的子女投资或以其他方式持有股票的情况
【易错易漏点】
(1)计算市值时以填报前一交易日收盘时的市值为准。
(2)在上海证券交易所、深圳证券交易所、北京证券交易所、全国中小企业股份转让系统等发行、交易或者转让的股票，包括流通股、未流通股和流通受限股等，均需要填报（含委托代持、隐名投资的股票）。
(3)已成功申购的股票，填报前一交易日未了结的在途交易的股票(如B股)，需要填报。
(4)他人出资，但在本人、配偶、共同生活的子女名下的股票，需要填报。
(5)在B股和通过“港股通”购买的股票，填报时汇率按国家外汇管理局公布的数据日期上一周周五汇率中间价计算。
【注意事项】
16.本人、配偶、共同生活的子女投资或者以其他方式持有基金的情况
【易错易漏点】
(1)计算净值时以填报前一交易日收盘时的净值为准。
(3)证券公司推出的各种形式的集合资产管理计划，如“XX现金管家货币集合资产管理计划”“XX证券天利宝集合资产管理计划”“XX证券现金港集合资产管理计划”“XX证券天添利现金集合计划”等，均需要填报。
(4)对于股票账户资金余额自动转购的基金产品，如“XX紫金天天发集合资产管理计划”等，均需要填报。为避免遗漏，可将股票账户余额填在“备注栏”。
(5)填报前一交易日未了结的在途交易基金，需要填报。
(6)他人出资但在本人、配偶、共同生活的子女名下的基金，需要填报。
17.本人、配偶、共同生活的子女投资或者以其他方式持有投资型保险的情况
【易错易漏点】
(1)产品名称中含有“两全”“年金”“投资连结”或“万能”等字样的人身保险，中国保险行业协会网站(http://www.iachina.cn，“保险产品”专栏)公开的《财产保险投资型保险产品名录》中的财产保险，均需要进行填报，不能以保险销售机构及业务员等对保险产品的性质的解释作为填报依据。
(3)应填报截至填报日，本人、配偶、共同生活的子女为投保人且仍有效的所有投资型保险，即使不再缴费，也应填报，不能简单以保费已经停缴或已缴清保费认定为保险已经失效。
(4)单位统一为职工购买的或他人购买的，以填报人本人、配偶、共同生活的子女为投保人的投资型保险，需要填报。
(5)应填写累计缴纳的保费、投资金总额。保险有效期间取出的保费、投资金仍计入累计缴纳保费、投资金总额。
(6)保险合同中有特别约定条款，如有保费、投资金在约定时间转入其他保险账户或新购买其他保险的，要注意核实后再填报。
(7)保险合同同时有主险和附加险的，要按照保单信息分别填报。填报时应填写“保单号”而非“投保单号”。
【注意事项】
18.配偶、子女及其配偶投资的企业情况或者担任高级职务的企业情况
【易错易漏点】
(1)在国(境)外注册的公司或者投资入股非上市公司(企业)等情况，需要填报。
(2)购买私募基金、信托产品等，如该产品以配偶、子女及其配偶的名义投资企业的，投资企业情况需要填报。
(3)以配偶、子女及其配偶的名义代持股份或将身份证件借与他人，并以配偶、子女及其配偶名义投资的企业，即使未参与经营、未实际出资、未获利，也需要填报。
(4)已经转让股权、撤资，但在市场监管部门未完成变更登记的，仍需要填报，可在备注栏说明相关情况。
(5)内部职工、以内部职工名义或通过其他渠道取得非上市股份有限公司、有限责任公司等股份的，需要填报。
(6)个人认缴出资额、个人出资额要以在市场监管部门登记的出资金额为准进行填报。
(7)本人、配偶、子女及其配偶在事业单位、国有企业等单位中由于工作需要被因公委派兼任本级或下属企业法人、董事长、总经理、董事、监事等职务的情况，也应进行报告。
(8)未开展经营活动的、已经停止经营活动的、被吊销营业执照但未办理注销手续的企业，应当报告。
【注意事项】
祝大家填报顺利!
个人事项报告查询实用工具
01
持有的因私出国（境）证件及
出国（境）记录
进入“移民局”小程序后，点击“出入境记录查询”，输入姓名证件号登录，可选择所需查询时间段（当前支持查询近10年内的出入境记录），选好点击确认查询，即可查询本人出入境记录。
02
本人、配偶、共同生活的
子女持有基金情况
余额宝基金产品查询：
打开支付宝，点击右下角“我的”，进入页面后点击“总资产”，即可查看持有的所有资金。
点击“余额宝”，进入余额宝页面。其他基金和理财产品可点击相应模块进行查询。
点击右上角“...”可查看余额宝的基金详情页。
点击基金名称可查看基金代码等信息。
点击右上角“...”选择“基金详情”进入基金详情页。
点击基金名称，可查看基金代码等信息。
03
本人、配偶、共同生活的
子女持有股票情况
下载进入“首页”，点击“证券持有余额”查询持有股票。
使用“中国结算”查询需要注意的是，有些股票并未纳入，需要本人核实后填报。
04
本人、配偶、共同生活的
子女持有投资型保险情况
进入“金事通”APP后，点击右下角“个人中心”进行注册登录。授权登录后，可在首页“投资型保险”模块查询本人持有投资型保险情况。
05
配偶、子女及其配偶经商
办企业情况
选择“管理我的执照”栏目下的“其他应用”
选择“投资任职情况查询”。查看查询结果，如有登记信息，则会显示相应公司名称，可点击公司名称查看相应的公司信息。
3.不知道企业名称，只知道投资人姓名的，可通过第三方软件进行查询参考。比如，“天眼查”“企查查”APP。
06
投资私募股权投资基金查询
进入后下拉页面，选择“信息公示”下的私募基金公示，进行相关查询。
07
法律服务机构查询
登录“全国律师诚信信息公示平台”(https://credit.acla.org.cn/)，可查询律师事务所和律师相关信息。
基金净值就是基金单位价格吗？
不是。净值就是你购买基金的单价，最新净值就是最近（可能是今天的或者这个月的，总之是最近的）这个基金的单价。单位净值1.023是指这个理财产品一份要1.023元。净值会每天根据股票市场上下波动，他每日波动的数值_你持有的份数就是你的当天收益。举个例子：你现在买了一万元的这个净值为1.023元的理财产品，总共可以买9775份（计算：10000/1.023），过几个月这个理财产品净值增加为2.023，那时你的收益就为9775*（2.023-1.023）=9775元。计算公式：（当日净值-买入净值）x份额=收益，这就是为什么大家都要去抄底，低卖高卖的道理。净值，又称折余价值，是指固定资产原始价值或重置完全价值减去累计折旧额后的余额。折余价值反映固定资产经磨损后的现有价值，实际占用资金数额;与固定资产原始价值比较，表明现有固定资产的新旧程度及其处民设面效率的大体状况。在股票投资基本分析的诸多工具中，与市盈率、市净率、市销率等指标一样，账面价值也是最常见的参考指标之一。净值计算方法：股票净值总额=公司资本金+法定公积金+资本公积金+特别公积金+累积盈余－累积亏损每股净值=净值总额/发行股份总数从公式中可见，股票净值代表了股东们共同拥有的自有资金和应享有的权益。股票净值与股票真值、市值有密切关系。由于股票净值表示的是公司过去的年份的经营和财务状况，因此可作为测算股票真值的主要依据。如某股票净值高，表示该公司经营财务状况好，股东享有的权益多，股票未来获利能力强，该股票的真值一定较高，市值也会上升；反则反之。相对于股票真值、市值而言，股票净值更为确切可靠，因为净值是根据现有的财务报表计算的，所依据的数据相当具体、确切，可信度高。
内部员工认可的八位基金经理
之前写了一篇《挖掘到一位新人基金经理》，提到了翟相栋的招商优势企业混合，内部人士以及基金经理本人持有较多。有读者一直在关注这只基金，但不太清楚怎么查询基金经理是不是持有该基金。本文就简单科普一下，以天天基金官网为示例，展示一下怎么查询基金经理是不是持有自己的基金。
首先打开官网：https://fund.eastmoney.com/
或者www.1234567.com.cn/找到招商企业优势混合这只基金。
接着打开“基金概况”。
找到基金公告。
找到定期报告，再找到3月30日发布的2022年年度报告。
翻到第九章节，可以看到机构持有的总份额为54000022.03份，比例为43.73%，内部人员持有7788729.43份，占比6.3074%，能大于6%已经算比较高了。
还能看到基金经理本人持有超过100万份，4月17日单位净值是4.0760，如果至今持有份额未变，则意味着翟相栋持有该基金超过407.60万元。
如果要求最新一期规模大于2亿元，基金类型是偏股混合型、普通股票型、灵活配置型（含QDII基金），最新一期股票占比大于60%，内部员工持有比例大于5%。目前全市场只有42只，多份额仅保留一类，只有40只基金。
40只基金按照规模合并值由大到小排序如下，周蔚文上榜2只，合计有39位基金经理，感兴趣的读者可以研究一下他们，其中翟相栋就在其中。
数据来源：东财Choice&基金年报，数据截至2023年04月17日
需要说明的是，内部员工持有比例是针对A/C等份额是分开的，以东方红优享红利混合C为例，C类占比100%，A类占比0.17%，而C类规模忽略不计，所以上表的数据含金量需要每只基金区别对待。
如果要求单份额基金规模大于2亿元，则只有8只基金可以上榜，这个榜单的含金量更高。涉及的基金经理有周蔚文、曹名长、杨锐文、翟相栋、唐雷、邱杰、江琦、张志梅。然后大家再用我文初说的方法可以查询一下基金经理是不是持有自己的基金。
数据来源：东财Choice&基金年报，数据截至2023年04月17日
如果基金经理持有自己的基金，再对照一下单位净值，大概测算持有多少金额。
我的文章基本是基金梳理笔记，信息量还是比较大的，所有内容均是个人研究，整理成文便于查询复习，请大家更关注客观数据吧。最新一期整理的文章目录可以点击：《目录》；需要低佣金证券账户的朋友可以点击：《入市福利》。
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